全国总站

热门站点

个人站 企业站 律师站 国际站
客户注册
律师注册
VIP服务
客服中心
好律师APP
我的订单
好律师用户版
法律专题

刑事制度

|

好律师 > 专题 > 刑事制度 > 法律指南 > 一起民间借贷型非法集资案怎样定性？

一起民间借贷型非法集资案怎样定性？

时间：2020-07-02 来源：法律投稿
收藏
0条回复

这类案件，第一看是否构成犯罪，第二，就看涉案金额，是否存在大范围的扣减空间。
所谓民间借贷型非法吸存案，相比于网贷P2P和私募基金类非法集资案，往往数额不大，是行为人通过一对一的民间借贷方式，以口口相传的公开宣传方式，面向公众借款，即一种融资行为，这种案件中，对于涉案金额的确定，其实很重要。比如如果存在合法的民间借贷行为，即不是通过口口相传、公开宣传方式发生的借贷行为，就不能算入非法吸收公众存款金额。
比如，集资人通过开设某担保公司、金融服务公司面向公众借款，这部分金额，会被算入非法集资金额，但是其私人也向一些亲朋好友，一对一的主动打电话借款，甚至私人向小贷公司借款或者P2P借款，这两部分资金都共同用于公司的生产经营。
这里面，就应该就出一个区分，即如果是通过公司公开宣传的，口口相传的借款，即便这里面也包括亲朋好友，也应该算入非法吸存数额，这是2014年两高一部非法集资意见的明确要求。
但是对于行为人的私人借贷行为，比如私下而非公开宣传的针对小贷公司，个人亲友借款，这部分金额发生的原因不是因为非法集资行为导致，因此不能算入非法集资金额。

声明：

1、以上内容来源于法律人士的投稿，目的在于分享更多法律信息；如内容涉及侵犯您的知识产权或其他合法权利，请发送邮件至：kefu@haolvshi.com.cn ,我们将第一时间予以核实和处理。

2、本平台提供的相关信息仅供参考，您在使用时应自行判断其正确、可靠、完整、有效和及时性；您应自行承担因使用前述资料信息而产生的风险及责任。

3、好律师网：律师在线咨询，人工智能法律，24小时专业自助律师服务平台。找律师、写合同、打官司，律师24小时提供服务，请上好律师网www.haolvshi.com.cn

评论()

您还可以输入140字

匿名
发表

加载更多

相关文章推荐

加载更多

大家都在搜

您可能关心的问题

更多 >
孕妇被判刑坐牢
类型：侵犯公民人身权利犯罪 | 昨天 15:53
小学校园霸凌咨询
类型：侵犯公民人身权利犯罪 | 2025.03.30 20:39
张先生，他做工程，为了拿下合同，给甲方国企领导送了200万好
类型：贪污贿赂犯罪 | 2025.03.21 02:11
借款给别人，结果人家可能涉及庞氏骗局
类型：侵犯财产犯罪 | 2025.03.05 09:53
发现大股东挪用公司应收账款，公司已破产，作为债权人如何维权
类型：侵犯财产犯罪 | 2025.02.20 15:13
立即咨询

合同文书推荐

更多 >

  • 刑事和解协议书

    【合同文书】 ¥1.99

  • 交通事故致人死亡刑事谅解赔偿协议

    【合同文书】 ¥3.99

  • 审查起诉阶段刑事谅解书

    【合同文书】 ¥0.99

  • 律师事务所受理刑事诉讼案件批办单

    【合同文书】 ¥0.99

  • 刑事诉讼上诉状

    【合同文书】 ¥0.99

  • 刑事处分公证书

    【合同文书】 ¥0.99

专长律师推荐

更多>
好律师将通过以下标准，择优对服务方进行推荐：
1、积极回复文字问律师且质量较好；
2、提供订单服务的数量及质量较高；
3、积极向“业界观点”板块投稿；
4、服务方黄页各项信息全面、完善。
  • 李延翰 律师

    专长： 借款担保、交通肇事、人身伤害、财产损害、民事诉讼、刑事诉讼

    好评：
  • 潘晗 律师

    专长： 刑事诉讼、工程及房地产、房屋土地、公司经营、民事诉讼、商事仲裁

    好评：
  • 徐登辉 律师

    专长： 借款担保、婚姻家庭、刑事诉讼

    好评：

热门服务

相关知识推荐

更多 >

最新文章推荐

close

好律师