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怎样确定非法集资案涉案金额问题

时间:2020-07-02 来源:法律投稿
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在非法吸收公众存款等金融犯罪案件中,审查起诉阶段拿到起诉书后,一定要注意审查警方指控得涉案金额。
审查什么?当然是审查其涉案金额的依据是什么。比如是根据后台的电子数据,还是根据现有的会计账目,还是根据投资人笔录?
比如p2p或者私募基金案,警方委托得审计机构,可能会根据后台数据或者会计资料进行总体核对,投资人的报案材料只是作为参考,主要功能是方便后续的退赔。
而有一类非法集资案,就比较特殊,就是民间借贷类非法集资按。集资人以个人借贷名义集资,都是直接签借条或者合同那种,往往不会有什么后台数据,也不会有什么会计资料。
那根据什么计算涉案金额?这一种,大多数,是根据投资人自己报案得总数来算,而这类案件,因为涉及民建借贷,借了多少,还了多少,是否债权转让,有一系列问题,从辩护人角度而言,根据借款人报案金额,然后进行真实性、关联性核对,实际上是非常有利于被告人的,我遇到过一个案件,涉案金额减了一半。
类似的情况,实际在其他金融、经济类犯罪案件中,都可以参照,比如外汇类非法经营活着诈骗,传销,套路贷累诈骗案等等。

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