• 【发布单位】作者：何雨欣 谭谟晓
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• 【发布日期】2015-01-08 19:41:14
• 【生效日期】--
• 【失效日期】--
• 【文件来源】来源：新华网
• 【所属类别】立法追踪

-保监会出台新规 指引反洗钱及防范恐怖融资风险-

中国保监会8日对外发布《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，提升保险机构反洗钱和反恐怖融资有效性。



 这份指引称，保险机构应根据自身代理渠道的特点，区分不同类型代理渠道的风险大小，重点关注风险较高的情形。例如，同一家代理机构代理多家保险公司产品，对客户投保情况披露不充分；代理机构拒绝在代理协议中写入反洗钱条款，或者代为履行客户身份识别义务不主动，提供的客户信息不真实、不完整，等等。



 当客户出现某些异常交易或行为时，这份指引中称，保险机构应当仔细核实客户身份，必要时提高其风险等级。例如：短期内在一家或多家保险机构频繁投保、退保、拆单投保且不能合理解释；拒绝提供或者提供的有关投保人、被保险人和受益人的姓名（名称）、职业（行业）、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实，等等。



 保监会称，人身保险公司、财产保险公司应自发布之日起执行指引。保险机构立即执行有困难的，可于2015年3月1日前提交延期申请，说明理由，但不应晚于2015年12月31日前执行。