非法集资案仍处历史高位 十四部门穿透式治理消除监管真空

25日，最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、住建部、农业部、人民银行、银监会、证监会、保监会等14部门，召开处置非法集资部际联席会议。据联席会议办公室统计，2016年我国非法集资案件数量和涉案金额近年来首次出现“双降”，前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制。不过，非法集资形势依然复杂严峻，案件总量仍处于历史高位。对此，十四部门应联合对非法集资进行全链条、“穿透式”的综合治理，消除监管真空。

据联席会议办公室主任杨玉柱介绍，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%。非法集资早发现早处置的良好局面正逐步形成，守住了不发生系统性风险的底线。不过，他表示，目前非法集资形势依然严峻，大案要案频发，新发案件不断积压，化解处置压力较大。

当前我国非法集资呈现出很多新特点。一方面非法集资区域性风险集中，2016年，发案数量前十位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%。

另一方面，非法集资犯罪手法不断翻新，犯罪分子打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”方向，向理财、众筹、期货、虚拟货币等“资本运作”方向转变。“目前很多诈骗机构噱头新颖，充满迷惑性，普通投资者很难辨别。比如针对老年人的养老投资、针对大众的非法保险集资等新型犯罪层出不穷。一些线下非法集资平台，在披上互联网、高科技的外衣后，加速扩张传染，防范打击难度进一步加大。”投哪网CEO吴显勇告诉记者。

除此之外，非法集资“下乡进村”趋势明显，一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”、“封闭性”原则，超范围对外吸收资金，有的合作社甚至公开设立银行式营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众。

针对以上非法集资呈现的新特点，联席会议要求2017年把防控金融风险放到更加重要的位置。尤其是针对重点行业，“主管监管部门应做到‘管规则、管准入、管行为、管指导’，对非法机构、非法业务要注重分工配合，实现‘穿透式’监管，消除监管真空。”杨玉柱说。

“要实现处置非法集资的‘穿透式’监管，需改进和完善两个方面的机制。一是要进一步完善部门联动机制，金融监管部门与公检法等部门应加强协调配合，打出处置非法集资的‘组合拳’；二是要建立分级处置机制，中央部委和地方政府应上下联动，形成合力。” 中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼告诉《经济参考报》记者。

“另外，由于非法集资问题牵扯面广、问题多，因此14个部门要落实穿透式监管，还应做到明确责任归属、建立健全监管制度，有序有力整治化解非法集资带来的风险。”人人聚财创始人许建文认为，在有效减少存量风险的基础上，监管部门还要同时注意控制增量风险。

此次联席会议还提出建立行业黑名单制度，配合发改委将涉及非法集资人员纳入金融失信人黑名单，对非法集资犯罪分子实行联合信用惩戒。对此，开鑫金服总经理周治翰表示：“如果能够及时完成这类制度性基础设施建设，将有效提高打击非法集资犯罪的效率和威慑力。”

除了多部门联合监管、建立黑名单制度等措施之外，处置非法集资离不开法律法规的支持。此前联席会议研究起草的《处置非法集资条例》，赋予地方人民政府对非法集资活动的行政查处权力，解决地方人民政府有责无权、依据不足、手段缺乏等突出问题，实现对非法集资全链条、“穿透式”综合治理。