银行公账设诈风险处理

2022年时候对港人提供软件开发服务，期间有十万服务费没有支付（有合同）。到今年7月客户回来还款十万，但通过兑换店给我司打款时，付款公司涉诈，导致我司收款账户分别三次被三异地公安冻结。期间我司主动打电话到当地公安沟通期望提供证据，均未有回复。后分别均于三日后自动解冻，公安无后续联系。对于这种情况应该如何处理？是否有措施以前备案或自证确保后续无相关风险？

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43位律师解答

李新宇
律师
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¥0.71
- 13″
  
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  2024-09-10 14:26:21
  
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赵严
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¥0.71
- 好，根据你的问题描述，首先要查清楚是哪个公安进行处理冻结的，然后去当地公安解释清楚一般对于非涉嫌金额都会予以提存。
  
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  2024-09-10 14:26:40
  
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张凤启
律师
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¥0.71
- 36″
  
  自动转换：您认为对方的公司社长账户被封，这个是一个正常的流程，现在您公司的账户已经被解封前可以进账，因此后续没有风险，因为我们公司已经提供了相关的证据证明我们的资金是合法的，干净的自己。
  
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  2024-09-10 14:26:55
  
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李倚帆
律师
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¥0.71
- 公安机关有对涉及诈骗情况的账户采取措施的权利，他们依照职权办事你这边还真不一定有什么办法，你最好还是跟当地公安局联系一下，不行走走信访渠道，跟他们负责信访的人员联系一下，把证据给他邮寄过去，让他们内部做做工作。
  
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  2024-09-10 14:30:28
  
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贺圭胤
律师
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¥0.71
- 11″
  
  自动转换：你好，你这个有合同的话，呃，冻结的话，应该以后如果有同样情况是可以提交证据就可以了。
  
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  2024-09-10 14:31:00
  
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郭淑娇
法律执业者
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¥0.71
- 联系公安机关了解详情
  
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  10″
  
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  2024-09-10 14:31:01
  
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李晓轩
律师
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¥0.71
- 既然自动解冻了，那赶紧把钱取出来啊。以后再也不要干这种事情了，不然又容易冻结。你说的所谓备案或者确保后续无相关风险是不可能的。谁也没那么大本事。
  
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  2024-09-10 14:31:23
  
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黄振波
法律执业者
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¥0.71
- 很显然，该账户交易记录或者是使用行为，有抵触断卡行动规则，即便自动解冻，银行那边有可能会限制非柜员交易。需要与银行沟通，后续还需要预防，以防止再涉风险。
  
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  2024-09-10 14:32:47
  
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张广雷
法律执业者
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¥0.71
- 你好，根据你描述的情况，结合现有的案例来看的话，我个人认为，你这个后续问题不大，至于保证措施，目前来看也没有很好的措施，你可以考虑重新办理一个新的账户
  
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  2024-09-10 14:34:20
  
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许家苗
法律执业者
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¥0.71
- 82″
  
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  2024-09-10 14:34:28
  
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张华北
律师
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¥0.71
- 17″
  
  自动转换：你好朋友这个的话嗯，没有记得好的办法啊，没有记得好办法，这属于正常的啊，一种保护措施啊！
  
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  2024-09-10 14:38:03
  
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尹宗凯
律师
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¥0.71
- 您好！客户通过兑换店给你们付服务费是什么意思？为何不直接给你们公司付款？如果冻结原因都是由于兑换店出的问题，建议你们更改为直接进行合同双方的相关资金结算。
  
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  2024-09-10 14:40:09
  
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- 楼主：
  对方是香港公司，没有人民币，所以相当于委托香港的兑换店给我们打款。我们有和香港公司的合同。
  
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  2024-09-10 14:43:12
  
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- 尹宗凯服务方：
  
  三次被冻结都是因为通过兑换店打款吗？
  
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  2024-09-10 14:49:21
  
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- 尹宗凯服务方：
  
  那就了解下这个兑换店的背景。
  
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  2024-09-10 14:50:04
  
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- 尹宗凯服务方：
  
  按说没有人民币可以通过中国银行兑换的。
  
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  2024-09-10 14:50:46
  
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李鑫
律师
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¥0.71
- 93″
  
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  2024-09-10 14:45:49
  
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吴炜
律师
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¥0.71
- 解冻的说明他们对于这笔钱的来源和性质已经查清楚了，就不会有什么其他问题了，建议后续通过正规渠道交易。
  
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  2024-09-10 14:46:49
  
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律师
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¥0.71
- 您好，我是刘志凯律师，根据你的描述，也就是说，民事上欠你们10万元的合同款，刑事上今年7月转给你们的十万可能是对方诈骗的赃款，对吧现阶段是你们的账户解冻了可以正常使用，那么我觉得现在比较重要的就是确定你们收到的这十万元的钱是否为诈骗的来的赃款，这一点需要通过调查涉诈客户得流水和其他在案证据来认定，我觉得你们现在账户既然已经解封，那么先把这十万元取出来放到其他账户内，然后如果办案单位联系你要求查阅证据证明该十万元为赃款，否则就不需要退还，我分析一般诈骗团伙到流水很杂，很多，错综复杂，所以这十万元的来源没那么容易查清的，查不清就对你们有利的，你们就可以不退我是刘志凯律师，我的电话：13102121801 通过电话可添加微信
  
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  2024-09-10 14:55:32
  
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张骏
律师
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¥0.71
- 如果由于付款公司涉嫌诈骗给你们造成了损失可以追究付款公司的赔偿责任，但是这个需要充分的证据，可以向法院起诉付款公司要求赔偿，赔偿数额要具体确定，证明造成损失的证据要充分。
  
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  2024-09-10 14:58:05
  
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张佳伟
律师
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¥0.71
- 首先，如果公安冻结你的账户，你应当要公安给你出具相关的手续，其次，你们合法经营对方用什么账户给你们打款不是你们可以控制的，最后，公安机关不得干扰正常的经营活动。
  
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  2024-09-10 14:58:55
  
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- 楼主：
  主要是打电话联系当地，都是留了联系人，三天都没回复。然后就解了。但是就是怕有后患，不知道怎么保证后续可以跟这个客户索赔。
  
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  2024-09-10 15:00:50
  
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- 匿名服务方：
  
  能否找客户，要看是否这个客户有过错，毕竟查封是公安机关的行为。
  
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  2024-09-11 09:29:35
  
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张扬智
律师
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¥0.71
- 41″
  
  自动转换：这种情况你们是正常收取相应的服务费用，你们本身是不违法的，嗯，你们跟对方有签署相应的合同，还要让对方提供相关的证据材料，要让对方从自己的账户中支付相应服务费用给你们，要保留对方的身份证件材料要在合同里面明确约定由国内相关的法院来处理诉讼事务。
  
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  2024-09-10 15:06:19
  
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陆畅言
律师
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¥0.71
- 35″
  
  自动转换：看了你咨询的问题，你所描述的情况，我的建议啊，呃，战士被自动解冻了，公安就是查封你们冻结你们账户的公安无后续的联系，你们可以主动联系一下使查封账户的公安部门，嗯，这样的话呢？是对你们以后是也有一个帮助。
  
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  2024-09-10 15:13:29
  
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崔常山
律师
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¥0.71
- 警方会对涉诈账户进行冻结查封，后续经过调查发现是正当收入，就会给予解封。或者通过当事人的申请，提供证据证明是合法收入，也会给于解封。
  
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  2024-09-10 15:15:00
  
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李新杰
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¥0.71
- 你好。这种风险是不可控的，你无法得知付款公司是否涉嫌刑事案件，你们只能在合同中约定或者另行签订一个针对付款方式的补充协议，协议约定，如因付款方的原因，导致账户被冻，冻结一日按xxx赔付，可以这么约定。
  
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  2024-09-10 15:47:17
  
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丁辉
律师
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¥0.71
- 11″
  
  自动转换：这种情况只要是和合法的经营啊，是没有问题的啊，没有风险。
  
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  2024-09-10 15:47:39
  
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郑晅
律师
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¥0.71
- 具体什么情况，使服务费被司法冻结？建议线下联系我，我帮你看看，分析一下问题的缘由。你这样想说又不敢说的，不利于问题地解决。
  
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  2024-09-10 15:47:40
  
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- 匿名服务方：
  
  我是郑晅律师
  
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  2024-09-10 15:48:01
  
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- 匿名服务方：
  
  微信号是15658517890
  
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  2024-09-10 15:48:12
  
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吕海
律师
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¥0.71
- ① 根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律之规定，结合您介绍的基本情况考查，提示你司日后务必在交易前对相关交易方进行必要的背景调查，以免触发类似机制。 ② 对于前述情况，你司可以书面形式向住所地公安机关主动说明，请求相关机关协调各方工作，以减少或者避免其对你司启动相关程序。
  
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  2024-09-10 16:06:02
  
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陈舒婷
律师
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¥0.71
- 11″
  
  自动转换：应当提交书面的解冻申请，以及提供正常经营的相关凭证。
  
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  2024-09-10 16:37:04
  
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谢福金
律师
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¥0.71
- 33″
  
  自动转换：你好像像你所说这种情况，如果有跨境贸易或者什么，最好签订一个合同，然后不要通过第三方的那种支支付，要由公司对公司的工程支付款，不要有第三次转或者来兑换公司付款，你现在兑换公司的付款大多数都是而涉嫌诈骗的，所以要有呃合同双方的工程，对公账才能保证自己的一个呃协议，防止涉嫌诈骗。
  
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  2024-09-10 16:37:32
  
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邓锋
律师
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¥0.71
- 10″
  
  自动转换：建议保留好交易合同，转账凭证，这些交易的流程都要合理合规嗯。
  
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  2024-09-10 16:37:37
  
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黄一洪
律师
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¥0.71
- 10″
  
  自动转换：具体的那个书面的证据没有没有，比如说协议，他的一些说明书或者是网站介绍，有没有那种？
  
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  2024-09-10 16:37:40
  
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王伟政
律师
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¥0.71
- 根据你所讲的这种情况，只要你公司没有违反法律法规的违法犯罪行为，并没有通过公司的银行账户进行类似或这样的交易，就不必采取特别的处理措施，也就不会存在其他风险。
  
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  2024-09-10 16:37:47
  
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孙杭林赞投诉

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¥0.71
- 你说的情况。没有办法预防风险。可以联系办案机关处理。根据规定，公安机关对涉案财物采取措施后，应当及时进行审查。经查明确实与案件无关的，应当在三日以内予以解除、退还，并通知有关当事人。
  
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  2024-09-10 16:46:26
  
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赵宴敏
律师
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¥0.71
- 10″
  
  自动转换：账户已经给你自动解冻了，就说明没有什么问题，不然的话是不会给你解冻账户的。
  
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  2024-09-10 16:48:25
  
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罗宇
律师
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¥0.71
- 您好，如果公司收款账户被司法机关冻结，建议第一时间查询冻结原因，并提供书面证据说明情况要求解封账户。另外，司法机关在侦查案件过程中如果发现个人或公司账户有涉嫌犯罪的资金流入的情况下，他们有权冻结账户。但如果查实后发现账户与刑事案件无关，会主动解封。如想防止上述公司收款账户被司法机关冻结的情况发生，可以建议公司在收取客户货款时要求对方指定打款账户，不接受其他不明账户汇款，避免被司法机关冻结。
  
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  2024-09-10 16:54:57
  
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陈光文
律师
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¥0.71
- 28″
  
  自动转换：呃，如果公安那边已经自动解冻了，这说明这个案件已经处理完了，或者是说你这边的账账户应该是没有呃，这个风险他们才会给解冻，当然后期如果在呃冻结的话，你这边也应当及时跟公安那边提出来啊，提供相关的证据。
  
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  2024-09-10 17:03:17
  
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何勇
律师
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¥0.71
- 62″
  
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  2024-09-10 17:03:39
  
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张超
律师
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¥0.71
- 这么短时间，不是自动解冻，应该是公安机关主动解冻。没有司法冻结，就可以自行使用。没有你说的那些措施。
  
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  2024-09-10 17:14:51
  
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崔兵
律师
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¥0.71
- 涉嫌诈骗的话，那你肯定非常危险的，而且有可能牵扯到里最严重的都有判刑的风险，必须坚决地主动的辩护，可以指导你。虽然暂时解冻，但是后期的风险必须要提前预防呗
  
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  2024-09-10 17:25:18
  
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苏斌
律师
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¥0.71
- 如果对方涉嫌犯罪的话，公安机关，一般会先冻结收款账户，待查明后，账户没有涉嫌转移犯罪所得的话，就应当，解冻，由于现在对于冻结的原因，多地公安机关，无法了解，所以现阶段无法避免账号被冻结，至于后续有什么风险，只要没有涉嫌非法犯罪，就不应当有风险
  
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  2024-09-10 17:41:02
  
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夏虹
法律执业者
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¥0.71
- 有权机关对公民法人等开设的账户，实施冻结扣划等强制措施必须依照诉讼法和行政强制法的规定办理，此不应评价为风险。
  
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  2024-09-10 18:08:26
  
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刘闯
法律执业者
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¥0.71
- 91″
  
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  2024-09-10 18:41:19
  
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江润凯
律师
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¥0.71
- 17″
  
  自动转换：保留相关交易的凭证哦，能够证明真实交易款项是是合同款项的，一般情况呢？他公安呢，都要结婚了。
  
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  2024-09-10 18:43:08
  
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王宝珊
律师
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¥0.71
- 您好，您这边只是因为与对方的银行卡相互之间有转账流水导致卡被冻结实际上您这边并不需要承担对方涉嫌诈骗相应的法律责任，后续您需要收集证据向法院起诉对方公司及股东来支付未付款
  
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  2024-09-10 18:57:54
  
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毕姚胜
律师
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¥0.71
- 如果是公安机关进行查分的，那你还是要固定相关证据，向公安机关进行反馈，说明这个款项的真实性合法性，否则的话还是没办法处理，由于公安机关只有侦查权。
  
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  2024-09-10 19:30:37
  
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韩帅
法律执业者
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- 答谢
  
  第一双方构成投资法律关系。第二建议尽快保留证据材料（对账单、交易记录、单据凭证）自备，以备后续产生纠纷可以积极应诉抗辩。
  
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  2024-09-16 10:35:08
  
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