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集资“集”来的钱都去哪了?究竟能不能追回来?

时间:2020-08-02 来源:法律投稿
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对于集资参与人来说,最关心的问题之一就是自己的集资款去哪了?究竟能不能追回来?今天,我们就来了解一下。

查明钱款去向是办理非法集资犯罪的重点和关键,是否具有非法占有的目的、犯罪数额的认定、追赃挽损的实现等,都有赖于对钱款去向的查明。

然而,被告人往往与他人有多笔经济往来,时间长、账目乱,因此,法院在审理案件过程中,需要指派专业的审计机构根据涉案账目出具审计报告,并根据审计报告查明案件事实,查清钱款去向。

在审判实践中,常见的钱款去向主要包括兑付高息返利、公司包装宣传、支付员工工资和提成、偿还被告人债务、赌博或其他挥霍性消费。随着吸揽资金越来越多,还本付息压力越来越大,资金链断裂的风险也越来越高,一旦资金链断裂,公司没有钱继续支付利息,集资参与人这个时候才报案,而此时大部分钱款已经难以追回了。

政法机关在办理非法集资案件时,始终将最大限度挽回集资参与人的损失作为一项重要工作。在侦查阶段,查清赃款的去向并追缴,及时查控行为人的个人财产,避免其转移财产。在审理阶段,充分利用宽严相济的刑事政策,对于被告人主动退赃退赔的,可在量刑时酌情予以考虑,调动被告人退赃退赔的积极性,最大限度追赃挽损。

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