到底是骗子太聪明？还是高管太傻？

一周之内，两家公司“中枪”，这一次是总资产近300亿的北京大型国企京投发展，其旗下子公司银泰置业2670万元被骗走，超过了去年净利润的6倍……

23岁的林女士从国外留学回长沙不到半年，在财务工作岗位上，短短2个小时，就被骗走1919万元。

6月23日晚间，京投发展公告，公司接到持股50％、由合作方负责操盘的子公司北京京投银泰置业有限公司（简称“银泰置业”）报告，其财务人员遭遇犯罪团伙电信诈骗，导致银泰置业银行账户内2670万元人民币于2020年6月22日通过网络被骗取。
案发后，银泰置业财务人员已向公安机关报案，并于今天收到了公安机关出具的《受案回执》。据悉，目前公安机关正在侦办，已经冻结了部分被骗取资金。不过，最终影响尚不能确定。
金融界《财经天眼》查阅相关资料，银泰置业系2011年由京投置地、京投公司和北京万科三方发起的项目公司，注册资本为1亿元，京投置地出资比例15％，京投公司35％，北京万科50％。其中京投置地为京投发展的全资子公司。

雷同的一幕发生在6月16日。
当天世龙实业午间公告，因财务主管人员遭遇电信诈骗，导致公司银行账户内的298万元人民币通过网络被盗取。
按理说，能够坐到上市公司的财务主管，智商情商应该都不差，那么骗子到底是如何得手的呢？
今年4月，天眼君获取了一份深圳能源电信诈骗案的刑事判决书，涉案金额达3500万元，为A股史上电信诈骗金额之最，作案过程堪称一部大戏。
诈骗团伙先是盗取了深圳能源管理层的姓名、相片、手机号码等资料，然后冒充公司的党委副书记兼纪委书记陈某，让财务总监加入公司高管会话QQ群，群里只有诈骗团伙冒充的董事长高某和总裁王某，当然头像和QQ名和真正的高管高度一致。
随后假董事长在群里发话，让财务总监查一下公司账上的可用资金。有意思的是，在财务总监汇报有流动资金156亿后，诈骗团伙竟以为是骗局被识破遭戏耍，于是胡乱开口让转账1650万元，用以支付投标保证金，没想到1650万很快就到账了，诈骗团伙这才意识到是真的，喜出望外。
当天下午，诈骗团伙如法炮制又骗取1850万元，钱同样很快到账。
实际上，在此过程中，因为不符合规定流程等原因，深圳能源财务部的出纳、会计等都有过疑虑。
在财务总监的回忆中，事发时他恰巧在香港出差，投标保证金本身也比较紧急，先支付后补手续似乎合情合理。另外指令来自高管群，这让他觉得系集体决策，而非董事长个人决策，就更加放松了警惕。于是乖乖将3500万元转到了指定账户。
当天晚上，财务总监出差回来后，感觉事情不对劲，后来和董事长电话核实后，才知道自己被骗了……
问题来了，到底是骗子太聪明？还是高管太傻？

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10大案例警惕诈骗：有财务人员2小时被骗1919万！
案例1
财务遭遇“公检法” 2小时被骗1919万元
2019年7月，林女士从国外留学回到长沙，成为湖南某大型企业财务管理人员。2019年12月21日下午，林女士在办公室接到一自称来自福建公安机关的电话，称其涉嫌一桩特大洗钱案，已被公安机关列为通缉对象，并向其出示了一张网络逮捕令。在对方的诱导下，林女士信以为真，便按要求进入其提供的一个“最高人民检察院”的虚假网站，下载了网站中的“资金清算软件”。
林女士随后在该软件页面对应位置输入了公司账户账号和支付密码，并按对方要求将公司对公账户的U盾插入电脑。对方以资金清算需保密为由，要求其关闭电脑屏幕，刘女士照做后，短短两个小时，对方就分45次将公司账上的1919万元全部转走。经查，该犯罪团伙诱导林女士下载的所谓资金清算软件实则是一款名叫的远程控制软件，骗子正是通过这个软件远程操控了刘女士的办公电脑直接实施转账。
警方提醒：公检法机关不会通过电话、短信、网络的方式办案；公安机关不会通过网络发布通缉令、逮捕令、财产冻结令等，不会进行所谓资金清算，也不存在任何所谓“安全账户”。
　
案例2

婚恋网站交友 被“杀猪”74万元
2020年3月，邓女士在百合网上认识了一名自称某公司高管的王姓男子，双方迅速确立恋爱关系。对方一直表示要跟邓女士结婚，但却以前女友在与其视频聊天过程中遭遇车祸身亡为由，一直拒绝与邓女士视频交流，两人的交往仅限于语音和文字。

双方网恋大约一周后，该名王姓男子告诉邓女士自己的表兄弟在一家赌博网站担任技术工程师，无意中发现了网站的漏洞，只要投钱就能获得高额回报，并向邓女士展示了自己账户的盈利情况，蛊惑其趁漏洞还没被发现之前赶紧投资赚钱。邓女士在王姓男子的一再诱导下先后投入74万元（其中42万元来自网贷），当邓女士想提现时才发现，平台显示赚钱但无法提现，这才发现自己被骗。

案例3
大学生兼职刷单爸妈的钱都“搭进去”
2020年4月20日，吉首大学在校大学生姚女士，在一QQ群看见一条招聘网络兼职的信息。求职心切的姚女士随即添加了对方的QQ号码，对方告诉姚女士兼职的任务就是按照要求进行刷单然后赚取佣金提成，每100元可返利6元。姚女士于是按照对方的要求拍下了一件价值100元的商品，很快收到了106元的返现。
姚女士觉得任务很轻松，来钱也快，于是按照对方的指令继续刷单，在连续刷了5单之后，对方继续要求加码。姚女士一再表示自己银行卡上已经没有钱了，要求对方进行返款，但对方声称不能完成接下来的任务，系统就无法进行返款流程。
为了顺利拿到返利，在对方的诱导下，姚女士先后通过父母的银行卡进行刷单支付共计14.9万元，对方依然要求其再交纳5000元的保证金之后才能返款。姚女士在表示自己实在没有钱之后，便被对方拉黑。

案例4
淘宝“客服”理赔“支付宝”也是假的
2020年4月16日，刘女士接到一个自称淘宝客服的电话，称其最近购买的婴儿纸尿裤质量检测不合格，对此表示万分抱歉，将以十倍的价格进行赔偿，并请刘女士关注一个名叫“极速理赔1168”的公众号办理退款和理赔。

刘女士点击进入公众号后，跳转到了一个支付宝的界面，她按要求填写完自己的支付宝的账户和密码进入后，随即又转到一了填写退款银行和个人信息的页面，刘女士按要求填写完相关信息后，手机便收到了一个短信验证码，便在跳转的页面中填写了短信验证码，但页面提示“验证码超时，请重新获取”，随后刘女士的手机收到了一条扣款元的短信。

案例5

二胎妈妈领“补助金” 反被骗钱
2020年4月24日下午，王女士接到一自称是其老家某县财务局工作人员的电话，并告知王女士其二孩补助金已通过审批，可以来当地领取。王女士提出路程遥远，可否通过网络转账，对方表示可以办理，但需要通过网络提交申请，于是给其发送了一条短信，上面附带一个短信链接。
王女士点击进入后，发现是一个申领二孩补助金的网站，于是按照要求填写了相关个人信息和银行卡信息，随后对方表示告知其短信验证码就可以立即受理成功，王女士照做后，随即接收到了一条扣款元的短信，对方也再无法联系。

案例6
贷款软件上“贷款” 反而变成“骗款”
2020年4月6日，市民赵先生接到自称“随心用”贷款app的客服电话，对方称可以低利息免抵押办理贷款，但是需要下载“随心用”app进行办理。赵先生下载app之后，对方告知，要想贷款需要先支付制卡保证金9000元。
赵先生转完钱后，对方称其转账时未备注转账信息，导致操作失败，需要再转账9000元，对方又称赵先生征信有问题，需要转入贷款金额一样的资金才能贷款成功。
贷款心切的赵先生随即按对方要求再次转账元，这时对方又称其有贷款逾期记录，需要转账元，转账完成之后，对方又称需要购买一份商业保险，需要再次转账元，赵先生按对方要求陆续转账元之后，对方又称贷款额度与放款金额不符，需要再转元才能退还之前已转款项，这时赵某才意识到自己被骗。

案例7
ETC失效要重新认证？ 背后就是坑
2020年4月6日，市民赵先生收到一条匿名短信，短信内容称，其ETC认证已失效，未避免影响正常通行，要求其进行认证，并附带了认证链接。正巧赵先生的ETC卡近期出现了问题，他便立马点击了网页链接。进入网页后，赵先生按要求进行在线ETC认证，填写了个人姓名、银行卡卡号、银行卡密码、身份证号码、手机号码，之后赵某陆续收到4条银行卡扣款提醒，共被扣款2万余元。

案例8
“外籍成功人士”谈恋爱 骗走100余万元
2019年12月，刘女士通过网络认识一名外国网友并添加了对方，对方自称John，是一名外籍华人，在国外做珠宝生意，两人因为聊天投缘很快发展成恋爱关系。
2020年3月，John称需要寄一批珠宝给刘女士来避税，但是需要刘女士垫付快递费和税费。刘女士同意后，便收到某物流公司发来需要支付美元税费的电子邮件，刘女士按照邮件要求转账后，物流公司称税费不足需要再缴纳7850美元，之后对方又称珠宝被海关查扣需要垫付资金，刘女士按对方要求经过多次转账共计汇款人民币100余万元，直到对方称物流原因还需要继续转账时，她才意识到自己被骗。

案例9
“外汇投资”赚大钱？倒贴大笔钱
2020年3月30日，赵先生通过朋友圈看见有人发布关于外汇投资的动态消息，消息显示投资回报率很高，心动的赵先生便与对方联系，对方称自己有专业技术团队，可以获取外汇平台精准涨跌数据，由程序员老师利用这个数据带客户在平台操作，可以达到百分之百的盈利，但是需要收取相应的手续费。
信以为真的赵先生随后在对方提供的投资软件充值15万元，并很快按对方指令盈利2万余元，之后赵先生陆续充值36余万元，账户显示盈利近300余万元，当赵先生想提现时，被告知必须再充值40万元，赵先生此时才意识到自己被骗。

案例10
清华非洲学生骗中国女友600万被判14年
新京报讯 （记者王巍）通过网络与在清华大学读书的喀麦隆人卫力相恋后，在北京创业的胡女士在不到两年的时间里，支付男友日常的学费、生活费甚至昂贵的牙齿治疗费，还在男友的说服下卖掉了北京的房子，出资在喀麦隆和法国巴黎投资买房。
直到发现被骗时，胡女士已经向男友账户转账了750余万元，其中部分钱款还被卫力转入其喀麦隆怀孕女友的账户。日前，北京市三中院以诈骗罪一审判处卫力有期徒刑14年、驱逐出境。
案件材料显示，在北京创业的胡女士于2014年下半年，在相亲网站上与来自喀麦隆的卫力相识。
据胡女士称，卫力自称是清华大学博士、牛津大学硕士，在法国出生、长大。胡女士与卫力相恋后，表示愿意资助卫力的求学费用。
2014年8月开始，卫力开始向胡女士提出在喀麦隆买地建楼，胡女士于是向对方转账302万元；2015年12月，卫力告诉胡女士，自己去巴黎参加联合国全球气候大会，以此获得胡女士20余万元的生活费资助。
此后，卫力表示联合国环境保护署和法国石油的老板想推荐他去哈佛读博士后，并承诺毕业后能为他提供工作，要求在巴黎买房。在得到卫力打算与自己结婚的承诺后，胡女士向对方转账277万元作为在巴黎买房的首付。
2016年7月胡女士发现，声称在巴黎参加联合国会议的男友，在当时其实人在喀麦隆，心中生疑并叫停在巴黎买房，但卫力表示房屋已经买完，并交给胡女士一张没有地址的手写购房合同，此后两人发生争执，卫力抢走合同后不知所踪。
据胡女士说，除了上述的购房款，她还在2014到2015年期间，为卫力支付了上百万元的学费、生活费，甚至每天1.5万元左右的牙齿治疗费，为了满足男友的要求，她先是抵押了自己北京的房产，随后又将房产彻底卖掉。两人的转账记录显示，不到两年交往期间，胡女士向男友转账总计750余万元，其中购房款近600万元。
根据案件材料显示，卫力系喀麦隆共和国国籍，2013年从北京师范大学硕士研究生毕业后进入清华大学学习。
据调查，卫力没有参加过法国巴黎的气候大会，也没有与其导师谈论过去哈佛读博士后的事情。同时，卫力在北京与自己的喀麦隆女友同居，其女友在案发时已经怀孕，胡女士转账给卫力的钱款，部分被卫力转入其怀孕女友的账户里。
法院审理后认为，卫力的行为已经构成诈骗罪，但在感情存续期间，胡女士给卫力支付的学费、生活费、医疗费以及给卫力家人的生活费等，无法区分是胡女士陷入错误认识还是基于感情自愿给付，这些钱款不认定为诈骗犯罪数额；而卫力基于投资喀麦隆房地产、巴黎实习，巴黎购房等事由从胡女士处获取的600余万元，在案证据足以证明是其虚构事实，隐瞒真相骗得，对该部分钱款应认定为诈骗犯罪数额。
法院一审以诈骗罪判处卫力有期徒刑14年，并处罚金14万元，附加驱逐出境。

来源：长沙晚报、金融界、新京报