惠卡世纪涉嫌非法集资3亿，非法集资表现及预防

在市场经济运行过程中，有些企业为了社会公众筹集资金，在未经有关部门依法批准的情况下，承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报。这种以合法形式掩盖其非法集资的行为对受害者造成严重的损失，同时扰乱了市场经济的正常运行。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，我国的法律对此做出了严厉的限制。

惠卡世纪涉嫌非法集资3亿 已有19人被刑事拘留

曾发布奇葩公告而备受争议的深圳惠卡世纪集团有限公司（以下简称“惠卡世纪”）被正式认定为非法集资。广东警方日前公布四起涉嫌集资诈骗的典型案例，其中一例就是惠卡世纪案件。根据公布的内容，惠卡世纪的主要负责人何某某已经被抓获，刑事拘留主要犯罪嫌疑人19名。

广东省公安机关根据监测发现，今年2月下旬，惠卡世纪P2P网贷平台出现限制提现问题并在互联网上被质疑涉嫌非法集资，主要犯罪嫌疑人存在潜逃境外可能等异常问题。经广东警方调查，该公司在互联网设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布“脱贫宝”、“农村宝”等网贷理财产品，承诺年化收益率8.8%-14.6%，保本付息，向社会不特定对象吸收资金，设立资金池，是典型非法集资犯罪行为，初步查明涉案金额约3亿多元，涉及广东、北京、上海、江苏等10多个省市，投资人3万多名。

惠卡世纪引起外界关注的一大原因在于一则奇葩公告。今年2月24日，惠卡世纪官网上挂出一篇名为《恳请党和国家接收惠卡世纪投靠和庇护 让惠卡世纪变为国家控股企业 让我们为国家更高效的效忠奋斗》的长文，称恳请政府部门不需投资一分钱接收惠卡65%股份，让惠卡世纪变为国家控股企业，引发了市场的一片哗然。

另外，在新闻发布会上，广东省公安机关重点介绍了四大非法集资犯罪新特点，其中包括：以投资理财增值为名进行非法集资；以投资网络虚拟货币为名进行非法集资、传销犯罪；以股权投资为名进行非法集资；利用P2P网贷平台进行非法集资。

广东省公安机关表示，进行非法集资活动可能构成集资诈骗罪。集资诈骗属于重罪，犯集资诈骗情节特别严重的，可判处无期徒刑。（北京商报）

非法集资主要方式有哪些

非法集资的实施者通过高额回报的利诱，以合法的外衣来骗取受害者的信任；或者利用亲朋好友的关系拉拢人们参与；或用短期兑现的方式，开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。随着现代技术的进步，非法集资的行为也存在着多种方式，主要涉及到下列几项内容。

首先是通过非法的形式发行有价证券，根据我国相关的法律规定，企业通过公开发行股票、企业债券等形式进行有偿集资，必须依照有关法律、行政法规的规定，经国务院主管部门批准。未经批准，不得擅自突破发行计划，不得擅自设立或批准发行计划外券种。对违反规定的，要依照《企业债券管理条例》的规定，追究法律责任。

其次，是通过非法向社会不特定对象发行债权凭证的方式来进行非法集资，这是非法集资案件比较常见的案型，主要是非法集资者通过向社会不特定对象发放债权凭证，承诺到期偿付高额回报方式进行集资；有些非法集资行为人通过非法发行会员卡、会员证的方式来进行违法行为，根据我国《会员卡管理试行办法》的规定，会员卡发行和交易的批准程序之后，按照该《试行办法》办理批准程序的会员卡发行才不属于非法集资。否则，未经许可的会员证属于非法行为。

第三，根据我国法律的规定，房地产产权管理部门及房地产开发公司发放一平方米产权证书的行为，违反我国集资法律规定，属于非法集资，同时还规定，商品住宅按套销售，不得分割拆零销售。因此，在面对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置时应该需要特别注意，以免自己被骗；有些非法集资的行为会利用民间会社形式进行非法集资，如未按法律规定批准设立基金会、互助会、储金会、农村救灾扶贫储金会、“标会”等进行非法集资或变相吸收存款等。

第四，根据我国相关法律的规定，发行彩票的批准权集中在国务院。需发行彩票的省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府和国务院有关部门，应提前半年向中国人民银行报送发行计划及发行办法，经人民银行审查后，报国务院批准。根据我国《关于加强彩票市场管理的通知》下列情形属于非法集资，以有奖销售为名，变相发行彩票的；私人擅自发行与销售彩票的；在境内发行境外彩票的；以传销方式发行彩票的。

第五，我国法律明确禁止企业采取传销经营方式，同时明文禁止如下变相传销方式：将传销由公开转入地下的；以双赢制、电脑排网、框架营销等形式进行传销的；假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连锁、网络销售等名义进行变相传销的；采取会员卡、储蓄卡、彩票、职业培训等手段进行传销和变相传销骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的；其他传销和变相传销的行为。

如何有效的防范非法集资

非法集资的形式多种多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，我们应该加强对非法集资的认识与防范，因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。首先，要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

在进行理财的时候要增强理性投资意识。要知道高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

非法集资的行为人往往通过合法的形式来掩盖自己非法的目的，严重扰乱了社会的正常发展秩序，给受害者造成了严重的困难，为了稳定市场经济，打击非法集资行为，我国的相关法律做出了明确的处罚以及惩治措施，但是由于非法集资隐匿性以及形式多样性的特点，同时还需要人们对非法集资的形式进行相应的了解。