帮客户购买基金并且参与分成，合法么？

47位律师解答

• 

  张华北

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  • 你好，根据你描述的情况，建议你开展合作前和客户签订好相应协议，明确双方权利义务，最重要的是明确风险成本，规定好违约责任。
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    2021-01-19 08:26:46
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• 

  朱久兴

  律师

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  • 你好，根据你说的情况，你是可以这样按你说的去操作的。你们之间需要签订一份协议，约定双方之间的合作模式和权利义务。
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    2021-01-19 08:27:44
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• 

  丁辉

  律师

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  • 16″
    自动转换：你是否有投资理财的资质啊，有相关的证证书吗？如果没有的话，这种是很有风险的，可能涉嫌到诈骗，可能涉嫌到诈骗。
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    2021-01-19 08:27:56
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  • 楼主：
    我个人有afp国际理财规划师证书，基金从业资格证等。另外，资金全程在客户自己账户，从本质来说，我仅仅是帮客户在操作app，完全也触碰不到资金，也是有诈骗风险么？
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    2021-01-19 08:29:52
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• 

  黄振波

  法律执业者

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  • 如果你没有设立机构，或者不是金融机构的工作人员，您帮，客户购买基金，在没有投资协议的情况下，对方赔钱，可能将风险转嫁给你。
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    2021-01-19 08:29:24
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  • 匿名 服务方：
    另一方面，代理投咨顾问，需要有理财规划师及基金从业资格等资质性执业资格
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    2021-01-19 08:34:47
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  • 匿名 服务方：
    如果具备上述条件，您可以与客户签订代理投资协议，按照双方约定，或者顾客能够接受的条件，确定双方的权利义务， 设定一个贫困风险安全比率。
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    2021-01-19 08:38:03
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• 

  任宇飞

  律师

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  • 基金分成是法律所禁止的，如果公司打着基金分成的名义，吸引他人投资的，会被工商局予以行政处罚，构成诈骗罪的，还会追究刑事责任。
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    2021-01-19 08:30:13
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• 

  陆畅言

  律师

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  • 12″
    自动转换：看来你咨询的问题，只要不触犯法律的底线，你应该说是没问题的。
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    2021-01-19 08:31:31
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• 

  崔兵

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  • 根据我几十年的律师经验和法律顾问经验，这种情况不排除违法甚至涉嫌犯罪的，因为这里面的事情很复杂也很灵活，甚至有可能牵扯到涉外问题的情况，风险就更大，必须做好对策。
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    2021-01-19 08:31:50
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• 

  吴炜

  律师

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  • 你这个从事的事类似证券咨询类的业务，风险是有的，如果涉及人数多肯定不行的，赚钱还好，但是亏钱来客户搞事情就麻烦
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    2021-01-19 08:34:00
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• 

  李晓轩

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  • 这种想法是可以的，但是建议你以个人名义跟客户签订协议。这样风险比较小一些。
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    10″
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    2021-01-19 08:36:45
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• 

  刘闯

  法律执业者

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  • 您好，股票或基金顾问一般需要有专业资质，否则被发现很可能会被银监部门处罚，建议可以使用拥有资质人员来申请注册
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    2021-01-19 08:36:53
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• 

  赵永利

  律师

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  • 按照你的描述，帮助客户购买基金的话，这属于基金管理范畴，需要有严格的资质要求，个人或工作室都不具备合法的条件，即使和客户签署协议也规避不了你们的分险。 你不妨以仅仅提供咨询服务和建议的方式来获取费用。
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    2021-01-19 08:38:56
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  • 匿名 服务方：
    只咨询，不操作
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    2021-01-19 08:43:45
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• 

  秦惠芳

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  • 你好，对于这种情况，你需要办理工商登记等一系列的操作，在资质齐全的情况下，可以与客户签订委托合同，等等
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    2021-01-19 08:48:04
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• 

  王珍

  律师

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  • 33″
    自动转换：你好，不知道你个人有没有这个基金销售这边的一个从业执照啊，如果说你没有的话，建议你先考一个这个从业执照，你这样你身份的问题，至少是嗯非常合法的，也不至于说将来如果在跟客户出现纠纷的时候，你首先身份上是存在问题的，那么你的过错程度肯定是比你考了的，这个要高的，这是第一点需要注意的。
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    2021-01-19 08:50:01
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  • 匿名 服务方：
    46″
    自动转换：第二点就是你说的这个，你帮助客户去操作这个app那么是你登录他的账户和密码去操作，还是说你只是美每天去看这个，最近的走势，然后告诉他什么时间买，或者说什么时间该跑了，嗯，如果是前者，你要登录的话，这个你是有一定的风险的，那你如果他在你登陆的期间取走了这个，最近卖卖卖了基金或者说操作了，其他的那你要怎怎么证明怎么证明这个操作不是你进行的呢所以这一点也需要注意一下啊，另外就是。
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    2021-01-19 08:50:59
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  • 匿名 服务方：
    47″
    自动转换：另外就是如果是让客户本人操作的话，嗯，你只是告诉他什么时间去买什么时间去卖他这样子你很难控制这个盈利啊，就如果他嗯，比如说长长得正好的时候，他这边有你，你告诉他该卖了，但是他觉得还是要再等等，结果本来是正盈利20%的，结果他一等达不到你的20%那么你就没有办法盈利的，你是没有办法收取佣金的，所以这个也不算法律奉献吧，但是这一条是个人建议，觉得你应该把这个全部想清楚，我不知道。
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    2021-01-19 08:54:08
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• 

  刘学勤

  律师

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  • 25″
    自动转换：嗯，你有没有我说有绿色？如果说您有相应的经营资质的话，这个是没问题的，那如果说你没有相应的经营资质啊，与不特定的主体签订相应的，这个分成协议啊，包括这个基金定投等等，那么这个宇文的是涉及到这个非法经营罪等等相关的这个法律分析，那么后续问题您可以联系我。
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    2021-01-19 08:52:51
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• 

  张扬智

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  • 18″
    自动转换：你好，这种情况其实你为客户提供的是理财咨询操作服务，我们之间应该要清楚声音的合同啊，色素相应的时候，这样的病毒算了吧？
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    2021-01-19 08:55:09
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• 

  李新宇

  律师

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  • 16″
    自动转换：你好嗯，看了下你的这个描述啊嗯，这么操作的话呢肯定是不合法的啊，不过倒是有方法进行规避的啊，具体的话呢，可以和我相信沟通好不好？
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    2021-01-19 09:10:35
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• 

  郭淑娇

  法律执业者

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  ¥0.74

  • 不合法
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    11″
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    2021-01-19 09:11:42
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• 

  孔繁越

  律师

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  • 20″
    自动转换：可以的，没有问题，这个过程中，你提供的是一种自己的服务的，这么一种提供的服务，所以说你只要签署一个协议，为了防止未来这个实际付款人说你造成的损失就可以了，这个协议可以关于一定的，这是最重要的一个环节嗯。
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    2021-01-19 09:20:01
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• 

  张凤启

  律师

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  • 31″
    自动转换：哎，您好，您为别人提供这个金融方面的咨询，当然是合法的，但是因为你有收入，那么这个情况您必须要缴纳所得税，因为您收了别人的收入，那么这也是一种经营，按法律规定，您应该办理这个营业执照，这样你的经营才合法。
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    2021-01-19 09:22:48
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• 

  张辉

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  • 你好，我是张律师，根据你的描述，律师认为你的这种想法涉嫌违规，因为你并没有操作理财资金的资格，也没有办理中介资质，如果你获利巨大的话会涉嫌非法经营的。当然啦，如果没有人告你，公安机关也不找你，那也没事。但是还是建议你能够谨慎一点。
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    2021-01-19 09:23:47
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• 

  李鑫

  律师

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  • 47″
    自动转换：你好，根据你的描述，那你成立一个工作室是要到这个工商行政部门去注册的，成立这么一个工作室，为这个客户提供选择购买基金的这个咨询建议啊，提供咨询这么一个服务，这个是合法的啊，这个是合法的，但但是你你只能提供咨询，就是说通过你对这个股票也好，基金也好分析判断啊，给客户提供建议，这是可以的，但是你不可以就是拿着客户的钱自己去操作，然后赚了钱之后分成多少这个事不可不合法的啊！
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    2021-01-19 09:41:41
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  • 匿名 服务方：
    61″
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    2021-01-19 09:43:04
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  • 匿名 服务方：
    72″
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    2021-01-19 09:44:37
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  • 匿名 服务方：
    12″
    自动转换：如果你只给客户提供咨询建议不帮客户操作，当然可以了啊，这个是没有任何法律分享，但是这个合同啊要约定好，希望能帮到你。
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    2021-01-19 11:03:38
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• 

  金伟

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  • 你好，建议与客户之间签订一份协议，明确约定双方的合作模式和权利义务。在投资理财方面，如果你拥有专业资质，与客户明确约定好了合作模式，然后没有违反证券市场明令禁止从事的行为的，一般不会受到法律追究，不过建议谨慎办理经营资质。
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    2021-01-19 09:57:52
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• 

  范明

  律师

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  • 43″
    自动转换：你的这个业务应当是合法的，没有法律上的障碍，但是呢，我建议你的话呢，还是在当地或者这个平台上呢，聘请这个专业的律师帮你把相关的这个代理委托的协议啊来签署，这个完善清楚，然后第二个的话呢就是说所有的客户跟你来往的资金啊，包括佣金啊，佣金，服务费等等啊，全部呢通过这个银行转账的方式，然后呢，你还涉及到一个纳税的问题啊，建议你的话呢？规范起来领取这个营业制造规范的缴纳税收啊，税收交代的话呢，可以找这个12366咨询一下，找这个税务代理的公司，这样合规啊，做着保证。
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    2021-01-19 09:58:39
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• 

  宋洋

  律师

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  • 15″
    自动转换：基金管理人需要自己具备相应的控制，那你如果你在没有资质的情况下投资从事这个投融资或者是股票交易或者其他的一些东西，有可能涉嫌违规。
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    2021-01-19 10:01:55
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• 

  赵炜

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  • 根据您的情况描述，其实就是您跟客户之间建立一个委托的投资或者叫理财的协议，那你们要把这个委托协议订立详细，就按你们意愿怎么样运转这个投资的整个过程要确定下来，详细确定双方的权利和义务以保证以后如果出现了纠纷的话就按照这个协议进行实施，关键的是要约定一旦出现争议的解决方式等。
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    2021-01-19 10:03:57
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• 

  常磊

  律师

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  • 不建议以公司或者工作室的名义订立合同。一是，如果以公司或工作室订立合同，那么该主体需要有相应的资质，显然不易获得。二是，从税务筹划考虑，大可不必。 建议以个人名义订立该合同，同时约定免责条款，也就是你提问的那部分内容可以写上去作为免责条款。这样可以规避风险，对方已经处分自己的权利义务，且双方达成合意，具有法律效力。
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    2021-01-19 10:09:43
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• 

  赵宴敏

  律师

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  • 提供咨询没问题，建议你说清楚，只是咨询，而且你没有私募基金证书，只是个人经验，并且告诉客户投资有风险。不然亏损了到时候说不清了。
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    2021-01-19 10:18:52
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• 

  王伟政

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  ¥0.74

  • 对于您所讲的这种情况，如果你本人取得证券股票分析投资资格，并具备营业资质，这种情况就是符合法律规定的。否则，如果收取费用就是非法经营。
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    2021-01-19 11:04:13
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• 

  吕海

  律师

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  ¥0.74

  • ① 从经验来看，虽然您仅为客户提供相关咨询建议，不直接介入客户操作，但是客户的相应行为也是基于您提供建议而做出的。因此，你方无论如何，难以免除相应的法律风险。在客户遭受损失时，往往会归咎于你方。而对你方过错的认定问题上存在一定的不确定性。 ② 从监管层面来看，建议您在取得相关专业资质后，入职专业机构，以机构为平台为客户提供相应的咨询服务。如果能成立咨询公司，则可以最大限度降低你方风险。
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    2021-01-19 11:07:58
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• 

  韩孟扬

  法律执业者

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  ¥0.74

  • 根据你所描述的问题，首先你这个情况，工作室执照有无经营范围的约定？如果你只是代替客户选择基金那么一般来说是合法的。
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    2021-01-19 11:18:40
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• 

  李小苑

  律师

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  ¥0.74

  • 33″
    自动转换：你好，就你目前这种情况啊，首先呢，如果是超重客户的app账号，这个是违法的啊，因为在金融管理办法里面是明确禁止代客理财的，这是第一个问题，第二个的话呢，如果是你，只是向客户提供咨询，不参与他的账户的任何操作的话，收你的咨询费即可，那这样子呢，你就不存在相应的风险了啊，我知道。
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    2021-01-19 11:22:04
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• 

  许家苗

  法律执业者

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  ¥0.74

  • 16″
    自动转换：这样也可以的，你那个非法集资是不行的，非法吸收公众存款，这个是肯定不行，但是你接受不到的资金，那什么问题，合法分成，关键是盖合同，没适合的。
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    2021-01-19 11:55:46
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• 

  陈光文

  律师

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  • 22″
    自动转换：啊你好，根据你说的这个情况，这个是属于你们双方约约定的一个思想法律并没有禁止那么呃，这个是呃，可以这样子操作的，但是建议你最好是双方签订一个合同或者是说协议书进行一个详细的约定。
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    2021-01-19 11:58:27
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• 

  李国民

  律师

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  ¥0.74

  • 11″
    自动转换：啊你好，那么建议你和这些客户签订书面的投资协议啊，风险由其自行承担，与你无关，那么这种情况下你就可以操作了。
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    2021-01-19 12:06:20
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• 

  赵严

  律师

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  ¥0.74

  • 你好，根据你的问题描述，只要是这种购买方式是合规的，并且不违反法律的相关规定，那么你可以提供该项服务，帮助客户去投资理财产品，这种行为相当于是提供的第三方是服务，最好要与客户签订相应的协议，出现问题及解决问题的方式要约定清楚，避免产生不必要的麻烦。
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    2021-01-19 12:06:23
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• 

  谢福金

  律师

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  • 13″
    自动转换：哎呀，像你这种情况一般是不允许的，相信你不要这样吵架，不要到时候违反相关的丽丽被人抓起来了就麻烦了。
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    2021-01-19 12:11:00
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• 

  朱小方

  律师

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  ¥0.74

  • 你好，这种情况下要看具体情况，你投资这个到底是什么东西，建议你还是慎重为好，认真考察，以免上当受骗。。
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    2021-01-19 12:17:31
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• 

  王宝珊

  律师

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  ¥0.74

  • 您好，如果是只给客户建议，并不参与购买或者代为客户进行买卖股票或基金，那么这个行为并不违法，只是和客户之间的民事行为
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    2021-01-19 12:27:43
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• 

  徐欢

  法律执业者

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  ¥0.74

  • 根据国务院《私募投资基金管理暂行条例》规定，私募基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。私募基金管理人应当有满足业务运营需要的营业场所、从业人员、安全防范设施和与基金管理业务相关的其他设施，有完善的风控合规、内部稽核监控和信息安全等制度。而且，私募基金管理人应当在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务前向基金行业协会提交以下材料，履行登记手续：（一）工商登记和营业执照；（二）资本证明文件；（三）公司章程或者合伙协议；（四）股东、实际控制人、董事或者合伙人名单；（五）高级管理人员的基本信息；（六）有关内部制度文件；（七）国务院证券监督管理机构规定的其他材料。如果不具备上述条件，则会涉嫌非法经营犯罪。
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    2021-01-19 12:27:59
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• 

  陈华明

  律师

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  ¥0.74

  • 你的这种业务一般需要相应的证券从业资格的，建议你先去市场监督管理局询问一下，否则，很有可能会被处罚。
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    2021-01-19 12:41:45
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• 

  李欢欢

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  • 25″
    自动转换：嗯，首先，如果说仅仅提供一些咨询建议的话，嗯，并没有帮客户进行操作，购买，这个也是不违法的，嗯，只要在合同里面约定明确约定双方的权利用以及违约条款与责任啊，包括这个利益收分成到底多少啊，明确约定详细清楚啊，这个是可能可操作的。
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    2021-01-19 12:41:49
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• 

  董庆玺

  律师

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  • 不建议你如此进行，因为风险较大。如果你有相应的基金管理资格，建议你去基金公司上班。单纯的盈利荐股也是不可以的
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    2021-01-19 13:19:15
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• 

  南晓峰

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  • 22″
    自动转换：按如果只是提供一些咨询性的建议，并并不承诺啊，我客户嘛，就是说必然能够带来利率，这种情况下是合法的，如果说你承诺的一个客户呢，就是带来利润，这种情况下，我是违反有关法律规定的。
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    2021-01-19 13:49:29
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• 

  张桂林

  律师

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  • 根据《证券法》、《证券期货投资咨询暂行管理办法》的规定，从事证券投资咨询业务的机构必须取得中国证监会的业务许可，相关从业人员必须取得执业资格。投资者在接受有关机构证券投资咨询或委托理财服务之前，可登录中国证监会或中国证券业协会网站信息公示栏目查询证券经营机构名称、地址、网址及业务范围等信息，对机构和人员的业务资格情况进行核实。
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    2021-01-19 13:55:55
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• 

  李林

  律师

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  • 31″
    自动转换：按照完全合规的话，即使是提供那个证券咨询业务也是要有专门的准入资格的，也就是投入的可真难之类的，所以说你要做到完全回归来说的话，不大可能，但是这个合规和你收益又是另外一回事儿，你可以虔诚出出出出出学医。
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    2021-01-19 13:56:13
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• 

  何勇

  律师

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  • 17″
    自动转换：你看，仅仅给客户提供咨询建议，这个是可以的，但是仍然需要办理证券类的均匀资质。
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    2021-01-19 14:05:02
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• 

  张超

  律师

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  • 没有相应从业资质，涉嫌非法经营，情节严重的可能构成犯罪。如果只是建议，而且提前告知你没有资质，应该没事。
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    2021-01-19 14:24:06
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