个人大额转账问题

61位律师解答

• 

  李新宇

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 11″
    自动转换：你好嗯，我先看一下您的描述，然后给你做详细的解答。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:18:52
    回复
  • 李新宇 服务方：
    22″
    自动转换：哦，你好像这种大额转账的话呢，一般是通过这个银行转账的比较好，因为银行转账的话，一个是有这个凭据啊，这一个呢就是说嗯，转账出去之后啊，这个收到的这个人呢？需要给你出具这个收据啊，这样是比较稳妥的啊，也防止风险发生。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:19:36
    回复
  • 楼主：
    你看下
    展开
    收起
    2020-05-19 12:19:44
    回复 删除
  • 李新宇 服务方：
    27″
    自动转换：啊，再一个转账的时候需要啊，有这个转账的室友啊，核对好对方的一个身份啊，不要小心被诈骗啊，这个转账之后呢啊，保留好这个转账凭证，然后呢，就是对方出去收取啊，一旦发生争议之后都是重要的证据啊啊，您这边啊？如果觉得对您有帮助的话，可以点击一下右上角的打戏啊，随后又不懂的可以随时问我好吧。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:20:18
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:28:59
    回复 删除
  • 李新宇 服务方：
    29″
    自动转换：嗯你好啊，这个嗯，没有约定的话，这个风险肯定是很大的，最好是签订一份儿方面的约定了，约定这个双方的这个权利义务啊啊，以及违约责任啊啊，这样才能有效的规制这种双方的这种行为啊，一旦发生争议的话，可以作为重要的证据啊是吧嗯，这样吧，您可以点击一下右上角的打戏啊，随后可以啊私聊啊可以详细咨询。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:30:25
    回复
• 

  任丽媛

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 房屋抵押贷款通常是办理大额贷款的杀手锏，因为有房屋作为担保的话，其贷款额度向来较高，最高可达房产估值的7成左右，为此，若借贷人名下有房产的话，完全是能使用房屋抵押贷款来获得大额贷款。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:19:25
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:30:17
    回复 删除
• 

  巴波

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 需要具备配套的合同等依据，以便说明资金交易的合法性。您好，我是北京京都（上海）律师事务所的律师，9年律师经验，平台认证律师，很高兴为您解答。 希望我的答案能对您有所帮助。如果您还有其他问题，欢迎继续提问。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:19:31
    回复
  • 楼主：
    我和另外一个人一起做一宗大额的中介服务，钱是先打给我的朋友，我朋友再打给我的，因为数额会很大，我很担心未来的风险
    展开
    收起
    2020-05-19 12:23:14
    回复 删除
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:28:48
    回复 删除
  • 巴波 服务方：
    没有合同作为基础的话，那么这笔资金欠缺合法性，有可能被认定为不当得利，或非法所得。您好，我是北京京都（上海）律师事务所的律师，9年律师经验，平台认证律师，很高兴为您解答。 希望我的答案能对您有所帮助。如果您还有其他问题，欢迎继续提问。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:06:11
    回复
• 

  陆畅言

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 25″
    自动转换：你的大额转账从中介服务后，收入与个人名义转到个人的账户上，那么你如果写清楚你的是转账款项的用途，或者是备注清楚是什么性质的？应该说是没什么大问题的。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:20:16
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:30:51
    回复 删除
  • 陆畅言 服务方：
    15″
    自动转换：在转账的备注中注明所转的款项是什么就可以了？
    展开
    收起
    2020-05-19 12:32:12
    回复
  • 楼主：
    因为数额可能上亿，就备注就好了吗
    展开
    收起
    2020-05-19 12:36:43
    回复 删除
• 

  郭启兰

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，中国人民银行将运行大额现金报告监测系统,单个账户单月单边现金进出达到或超过500万元的,各商业银行将上报人行。随后人行收集各商业银行关于账户持有人的资金进出信息进行汇总,若可疑,则将通过反洗钱平台进行调查。所以，大额转账是受到监管的，如果转账金额较大且频繁，很有可能收到调查交易的真实性。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:20:37
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些 有可能超亿
    展开
    收起
    2020-05-19 12:31:41
    回复 删除
  • 郭启兰 服务方：
    既然是中介服务，具有营业性质，所以需要相应的资质。对于收取费用中介，也需要按照法律规定缴纳相应的税费。所以，需要有具体的合同及相应的中介服务业务开展。否则，可能涉及偷税漏税或者洗钱等情况，会受到监管和调查
    展开
    收起
    2020-05-19 12:37:27
    回复
  • 楼主：
    我们是个人签署的居间服务，但是是另外一个合作伙伴签署，我跟这个合作伙伴没有签署合同，她钱转给我
    展开
    收起
    2020-05-19 12:49:05
    回复 删除
• 

  丁辉

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你的问题看过了，大额转账是否存在法律风险？需要看款项性质是否为合法收入，另外，替他人进行大额转账存在风险的。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:21:36
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:32:06
    回复 删除
• 

  张凤启

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 18″
    自动转换：哎，你好，只要这个钱不是非法所得，并且不是用于非法目的，那这个大额的是没有法律风险的。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:23:05
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:35:20
    回复 删除
• 

  王景生

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，个人之间的巨额转账的话呢，可能涉及一个税务的缴税问题以及银行对个人账户资金限额的一个监控问题，主要就是这两个问题当然来说的话呢，主要就是你的个税的缴纳问题，有事情随时联系
    展开
    收起
    2020-05-19 12:23:30
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:32:40
    回复 删除
• 

  陈华明

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 1.如果是在银行柜台，那么一般没有什么限制。当然，你需要保证你的收入合法。 2.一般你需要确认账号正确，另外需要注意限额，认证等银行的一般要求。 3.其他的一般不存在其他的法律风险。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:25:26
    回复
• 

  李晓轩

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 12″
    自动转换：如果单日转账超过20万，会受到银行监控，银行会调查。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:25:28
    回复
• 

  马范君

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 92″
    展开
    收起
    2020-05-19 12:28:25
    回复
  • 楼主：
    两人一起合作做一宗大额中介服务，按照中介服务合同规定费用先转给其中一人，然后其中一人再转给另外一个人，后面这个人跟前面这个人没有合同约定，这个未来风险具体有哪些
    展开
    收起
    2020-05-19 12:33:12
    回复 删除
• 

  陈晨晓

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 肯定是自己转账自己的账户转出去比较好啊，你还给中介去转的话，如果他把钱转不出去，那风险不是很大吗？钱被人骗了怎么办。大笔转账没有什么太大的问题。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:35:15
    回复
  • 楼主：
    她转我 我担心未来风险
    展开
    收起
    2020-05-19 12:39:00
    回复 删除
  • 陈晨晓 服务方：
    这个情况啊，那如果厄你们有之间有协议啊，写的清清楚楚的，那就没有太大的风险的。所以你帮他做事，最好写个简单的服务合同。来声明规避这个风险。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:47:26
    回复
• 

  南晓峰

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 如果属于中介服务费，最好备注一下转账用途，证明你支付的是中介服务费，避免不必要的纠纷，至于中介逃税与你无关，你只需要履行付款义务就行。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:36:20
    回复
  • 楼主：
    是她转我 我怕她未来有讨回或是其他风险
    展开
    收起
    2020-05-19 12:38:17
    回复 删除
  • 南晓峰 服务方：
    转账时备注一下用途，或者达成一个书面协议，写明转账时间、金额、用途，并强调双方并无其他经济纠纷。防止以后他按借贷向你主张权利就行。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:40:48
    回复
  • 楼主：
    没有签署借贷合同，打钱过来也可以主张吗
    展开
    收起
    2020-05-19 12:44:39
    回复 删除
  • 南晓峰 服务方：
    只有转账记录，是可以主张借贷的，在打官司时可以作为证据，但是，你如果提出是其他原因转账，你需要提供证据证明，举证责任就在你了，对方提供转账记录就是初步尽到了举证责任。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:46:38
    回复
• 

  孔繁越

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 38″
    自动转换：如果你的这笔转账是合法的，就没有风险，如果要是本身这个上午是不清楚的，或者是事事不分有问题，那么你才需要中介机构来帮您处理，那么这个钱呢？经纪机构停留的时间越长风险越大，最好能够有一定的担保或者是这家公司本身资产或者说规模比较大比较合理，靠谱，这样才能够避免的风险，最大的风险就是中介那先跑路了。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:38:53
    回复
  • 楼主：
    3″
    展开
    收起
    2020-05-19 12:40:56
    回复 删除
  • 楼主：
    我们一起合作完成，合同主要收款方是她，她要转给我，我没和她签合同，所以我担心未来有风险
    展开
    收起
    2020-05-19 12:42:24
    回复 删除
• 

  李国民

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 13″
    自动转换：啊你好，如果没有其他法律关系或法律纠纷的情况下，是没有任何风险的啊，此外，你可以在备注里面说明清楚。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:39:48
    回复
• 

  刘闯

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 35″
    自动转换：您好，首先需要看这笔钱的来源是否合法，如果该笔钱的来源是合法的，那么虽然通过你你的账户进行转会转，那一般是不需要承担任何法律责任，但这笔来源，如果合适违法的话，这种情况你很可能涉嫌非法掩饰，隐瞒犯罪所得，或者是洗前需要承担相应的法律责任，我建议你在转账的之前呢，先确认一下这个钱款的来源是否是合法。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:44:44
    回复
• 

  黄振波

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 涉及的风险比较多，常见的有巨额财产来源不明，洗钱，规避个人所得税等等。但是如果是通过你的合法收入，人无衅焉，妖不自作。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:46:44
    回复
• 

  王宝珊

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 您好，能否事先先确认一下该收入的合法性，如果不能确认的情况下，不建议您直接收款，在确认来源合法后可以这样做
    展开
    收起
    2020-05-19 12:48:33
    回复
• 

  吴炜

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 这个如果是正常的收入的话可能就涉及到一个税务的问题，因为按照法律规定个人的收入是要缴纳个人所得税的。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:52:20
    回复
• 

  崔兵

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 第1个关键是数额如何巨大，如果巨大以后有可能被有关部门追踪的，而且如果公司不分明的话，有可能涉及公司法甚至是犯罪的经相关情况，26年资深律师需要帮助，请直接下单电话咨询，祝您顺利。
    展开
    收起
    2020-05-19 12:55:23
    回复
• 

  孙成山

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 11″
    自动转换：就是35。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:04:06
    回复
• 

  郑磊

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 一般只会存在洗钱的法律风险，而不会出现其他风险由于（鉴于您所述情况）。 您需注意账户信息安全，防止因此而被冻结。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:06:14
    回复
• 

  谌见平

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 38″
    自动转换：首先，你现在转账巨额，你转到对方个人都够了，账户上去以后一定注明转账的时候一定要注明这个款项的用途是什么？一定要著名世界的还是因为合同合同关系，著名一下，第二个就是说你转积极，一定要跟对方打电话，或者是同通过其他的手段一定要录好音，然后用屠戮好音，第三个就是你再到银行，最好是到银行柜台里面去转，这边有有摄像头，有有可以摄像的，这个是个电子数据。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:15:01
    回复
• 

  秦惠芳

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，如果是公司的财产，是不能打到个人账户的，如果是个人财产大额转账，没有什么法律风险的，公款私存是违规的
    展开
    收起
    2020-05-19 13:16:36
    回复
• 

  徐欢

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 如你所述，个人大额转账人民银行会监管，但如果你不是从事洗钱等违法犯罪活动，则没有任何问题，不会存在法律风险。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:23:17
    回复
• 

  施伟荣

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 可以寻求第三方代管服务，中介有提供类似服务的。 房产买卖网签后，在登记机关可以办理第三方代管，一般是建设银行。 有一些律师事务所也可以提供临时性财产代管服务。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:24:51
    回复
• 

  张晋

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 11″
    自动转换：这个是个人长大是我们是见过，还有什么这个得分清楚到底是不是原因？
    展开
    收起
    2020-05-19 13:27:17
    回复
• 

  侯铁男

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，风险主要是两个方面，一是来源是否合法，二是是否依法缴纳税款。另外，收款时应备注主要信息，如有效合同编码。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:27:55
    回复
• 

  徐范霁

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，对于你说的这种案件，是需要综合考虑当时的具体情况以及相关的证据的，建议你最好还是当面咨询律师。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:29:09
    回复
• 

  孙杭林 赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 如果是合法收入一般没问题。如果是洗钱，会被追究法律责任。金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:29:32
    回复
• 

  黄颜煜

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，你的问题我已经看过了，我最近刚刚好也在处理一起和您情况类似的案件，您可以电话联系我，我给您做一个详细的解答！
    展开
    收起
    2020-05-19 13:34:37
    回复
• 

  任金芳

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 37″
    自动转换：你好，如果该笔转账有相应的合同，比如说中介服务合同之类的，有相应的约定，有一句嗯，然后再收到我的款项之后，又交了缴纳了个税，那是不存在风险的，如果没有相应的合作项目嗯，个人转账之间，个人之间转账有可能会被认定为借款，或者是不当得利，嗯，即使有合同而没有缴纳相应个税也可能涉及到税务风险。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:34:49
    回复
• 

  韩孟扬

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 根据你所描述的问题，大额转账中根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，且自然人客户短期内频繁收取法人的汇款，即属于大额可疑交易，银行向你要求的借款证明等文件都是报告大额可疑交易的流程之一，只是例行的查询，如果资金去向无不合法的情况，是不会有事的。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:45:33
    回复
• 

  鲁强

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 15″
    自动转换：你好，虽然转账数额比较大，但是呢，只要你没有任何违法犯罪行为，这个是没有问题的，就怕你设计其他形式犯罪，比如说洗钱这样的话是肯定不是可以的。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:49:06
    回复
• 

  刘伟琦

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 您好， 那要看您这个钱是否属于合法的？如果是正常的费用的话，不会有什么风险啊。。。而且你这个个人账户指的是其他人的账户吗？
    展开
    收起
    2020-05-19 13:50:33
    回复
• 

  王正纲

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。 2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。 3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。 4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:53:21
    回复
• 

  董庆玺

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 会有一定风险，比如税务核查等，但是如果说是企业的账用个人账户走的话，风险就更大一些，除了税收方面的风险，还有职务侵占等风险
    展开
    收起
    2020-05-19 13:55:11
    回复
• 

  许家苗

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 30″
    自动转换：只要是转账这个记录啊，是因为他就是讨厌他，所以这个转账大额所谓的法律风险就是你这个转账的合法性的如何？如果是非法的资金，这个记录是永远留存可以作为证据，那么合法的转账啊，你要公司之间也就打了这个经营这个当然没有什么风险。
    展开
    收起
    2020-05-19 13:56:33
    回复
• 

  邹飞红

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，其实主要还是看你转账的资金，目的是否合法，你这是笔什么交易？假如是非法的交易，本身他就违法不管你大额小额，假如你是合法的收入的话，那你就随便转，多大你也不怕呀，最多就是报税的问题
    展开
    收起
    2020-05-19 14:11:02
    回复
• 

  张超

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 主要是税收和反洗钱风险，特别是前者。如果是单位收入，涉嫌偷逃单位税收。如果是个人收入，涉嫌偷逃个人所得税等。
    展开
    收起
    2020-05-19 14:17:10
    回复
• 

  王焕

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 如果你这是合法的交易没有什么风险，如果说是非法的交易，那肯定有风险的。数额过大的转款可能会受到银监的监控，其他的什么。
    展开
    收起
    2020-05-19 14:20:54
    回复
• 

  吕海

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 此情况下，存在被监管部门认为存在洗钱，转移赃款等犯罪活动嫌疑的可能，但如果资金转出方能够提供材料证明大额资金的合法来源或存在合法的基础交易，则上述风险即可避免。
    展开
    收起
    2020-05-19 14:25:19
    回复
• 

  邵伟林

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，需要知道款项流转的原因，是否涉及违法犯罪行为（涉及犯罪的，有可能涉及洗钱罪之类的）。款项转账的时候需要备注好转账的原因，然后需要清楚转出人和转入人身份。
    展开
    收起
    2020-05-19 14:30:38
    回复
• 

  何启超

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 逃税，洗钱会被查，有刑事责任。请关注公众号北京税务律师在线。逃税，洗钱会被查，有刑事责任。请关注公众号北京税务律师在线。
    展开
    收起
    2020-05-19 14:56:07
    回复
• 

  罗姗姗

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，根据银行新规定，如果你每日在微信、支付宝等第三方支付机构的账户上提现（充值）不超过5万元，转账不超过50万元人民币，那么这次文件的规定对你个人而言，根本不会造成任何影响；如果交易金额超过上述数字，第三方支付机构会进行监控，通过系统分析来识别这种交易是否属于可疑交易，如果系统监测到用户的交易是正常行为，就不会上交给监管部门。
    展开
    收起
    2020-05-19 15:02:52
    回复
• 

  冯硕

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 您好，根据您的描述，如果是犯罪所得有可能构成掩饰隐瞒犯罪所得及所得收益罪。如果不是，有可能是帮助企业逃税。
    展开
    收起
    2020-05-19 15:06:11
    回复
• 

  易宵

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 据您描述，不太清楚转账的缘由，一般来说个人大额资金支付主要问题集中在税务问题，存在偷税漏税的风险，其他的可能涉及洗钱等风险，但可能性较小。 希望对您有所帮助，谢谢！
    展开
    收起
    2020-05-19 15:08:32
    回复
• 

  李萌立

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 个人大额转账的风险主要在反洗钱这块，如果长期发生大额交易，账户可能会被监控，银行可能会找你询问交易的相关事宜，你说明是做什么事产生的交易就可以了。只要不是违法乱纪，没有什么风险。
    展开
    收起
    2020-05-19 15:32:34
    回复
• 

  崔岩

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 1、收入以个人的名义转到个人的账户上，应备注转账此笔款项目的，最好两个人签订相关协议，约定收入的分成方式。否则会有转账用途不明，对方主张不当得利应返回的风险
    展开
    收起
    2020-05-19 15:55:53
    回复
• 

  李达

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 嗯，你好，你这个数额巨大，具体是多少你没有讲啊，嗯，一般来说这种转到个人账上很容易产生这种偷税漏税的这种嫌疑，如果数额特别大的话，这个金融机构也会有一个监控，具体不知道你的数额有多大
    展开
    收起
    2020-05-19 16:03:44
    回复
• 

  周明明

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 您好，请详细说说情况及目前遇到的问题，委托律师进一步了解分析，以便详细为您解答，维护您的权益，提供解决方案。
    展开
    收起
    2020-05-19 16:16:44
    回复
• 

  李嘉健

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 一、触发大额（可疑）支付交易报告义务 为防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，人民银行发布《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑支付交易；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额支付交易，金融机构应就可疑支付交易和大额支付交易相关情况及时报告人民银行；如果发现明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，还应立即报告当地公安机关。若个人账户代公司收款金额达到上述条件，会触发金融机构相关报告义务，存在引发不可控连锁风险的极大可能性。比如：2015年人民银行泰州中心支行反洗钱处发现部分账户交易极其异常，随向该市公安局经侦支队报告，最终破获一起价税合计136.9亿元的特大虚开增值税发票案，就是一个典型案例。 二、触犯逃税罪 部分企业主，为避免缴纳较高的税费，将本应由公司账户收取的款项，转由个人账户收款，认为没进公司账户就不会在留下公司收款痕迹，公司财务账就可以不就此款项计算申报纳税，依法产生的各种税收义务，就一并“消除”了。其实，这是一种自欺欺人的做法。殊不知，若税局追查对方的付款信息，并延伸查找收款的资金去向，比照企业生产经营相关数据，收入相关数据很容易获的。彼时，企业主极易触犯《刑法》第201条逃税罪之规定。即使按税局要求补税、缴纳滞纳金和罚款了，也是《税收征管法》第63条规定的偷税行为，会对个人社会信用产生较大影响。 三、触犯职务侵占罪&挪用资金罪 部分企业主，认为：自己是老板，公司的钱就是自己的钱，个人账户收取公司销售款，无可厚非。殊不知，公司是公司，老板是老板，都是独立的人（法人），不可混为一谈。若将公司收入款项直接转入个人账户，就是将个人直接侵占或挪用公司资产，极易触犯《刑法》第271条、272条之职务侵占罪、挪用资金罪。2013年，真功夫董事长、大股东蔡达标被以“职务侵占罪”与“挪用资金罪”，被判决有期徒刑14年，就是个典型案例。 四、对公司债务承担连带责任 根据公司法原理，公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。一般情况下，公司以其全部财产对公司的债务承担责任，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任。即：公司债务是公司债务，与股东无关。但是如果发生股东和公司人格混同，股东个人就需要对公司债务承担连带责任。那么，什么时候会发生股东个人与公司法
    展开
    收起
    2020-05-19 16:27:42
    回复
• 

  崔勇强

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，具体的法律风险要看事情本身的具体情况，也就是说这个钱是什么钱？如果 是工资，则可能会对认定劳动关系不利。如果是其他的钱，最好有相关的书面手续来佐证并规避法律风险。
    展开
    收起
    2020-05-19 16:41:05
    回复
• 

  王伟政

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 对于您所讲的这种情况，如果是个人之间的大额转账，建议在转账之前，要由各方当事人签订转账的依据，也就是合同或者协议。说明转账的性质，用途，金额，支付方式，转账时间，违约责任，解决争议方式及管辖法院等等。以便构成一个完整的经济及交往过程的体现。也便于发生纠纷以后利于解决处理。
    展开
    收起
    2020-05-19 16:51:26
    回复
• 

  贺晓飞

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，那就要看这个钱的用途，还有钱本身是否合法，如果单纯的转账是没有任何风险的。如果转账的目的是为了违法行为而来的，那就还是不为比较好。
    展开
    收起
    2020-05-19 17:06:06
    回复
• 

  桂方芳

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 转账的实际性质是什么？如果目的正当，仅是大额，不影响。如果是一些违法目的或是不正当用途，有可能构成犯罪。
    展开
    收起
    2020-05-19 17:06:41
    回复
• 

  李彩钰

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你这个大额转账涉及犯罪行为或者违法行为吗？或者涉嫌洗钱之类的？如果是正常的收入或者转账行为，是没有什么风险的。
    展开
    收起
    2020-05-19 17:22:00
    回复
• 

  杨康

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 转账本身不存在风险，但是以转账的形式，收入款项，需要对款项来源进行明确，最好是与打款人之间关于款项问题存在书面协议。
    展开
    收起
    2020-05-19 17:28:00
    回复
• 

  张博

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 你好，风险跟数额大小没有关系，跟转款目的以及钱财的来源有关。这笔钱款如果是个人收入的话，需要缴纳个人所得税，税务机关如果接到举报的话可能会介入调查。
    展开
    收起
    2020-05-19 18:00:11
    回复
• 

  范月东

  律师

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  ¥0.58

  • 一，具体什么转账能否做出合理解释，二，风险在于资金的合法来源要做出具体应对。三，大额转账受银行风控检测存不存在洗钱
    展开
    收起
    2020-05-19 18:02:02
    回复
• 

  李曌

  法律执业者

  赞 投诉

  找Ta服务 在线沟通

  • 答谢
    个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。今后,我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。
    展开
    收起
    2020-05-19 19:55:21
    回复