如何认定套路贷？？？？

47位律师解答

• 

  王宝珊

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  • 你好，这种情况是可以被认定为套路贷款，月两分利息还算合理，但是三分的服务费没有法律依据，日逾期利息又太高，所以很容易被认定
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    2019-07-20 15:51:14
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  • 王宝珊 服务方：
    “套路贷”的犯罪手法和主要特点：一是通过虚假宣传贷款条件，承诺只需用车辆手续登记无需抵押，低利息且先息后本，放款迅速诱使受害人上门办理贷款；二是签订合同前即放款一半至受害人账户，让对方放松警惕；三是不断催促受害者签订合同，整个过程中巧设风险担保金、管理费、违约金、资料保管费、GPS安装费、放款手续费等名目收取“费用”；四是签订借款合同时还款期一般定在周末或节假日，一旦逾期造成受害者违约收取高昂手续费；五是所谓“家访”资质审核也是为了掌握贷款人位置，以便后期控制受害人车辆、以车要挟要钱。六是一旦受害方不愿支付高额费用，诈骗团伙即以手中与受害者签订的相关合同手续将车辆变卖，从而完成整个犯罪行为。
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    2019-07-20 15:57:42
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  • 王宝珊 服务方：
    直接索要月五分的利息，并以此为业属于高利贷款，也是目前扫黑打击的范围之一。一般民间经济纠纷，只是偶而的借贷即使索要利息过高，只是超出法律保护范围内不会被法律保护，但以此为业就涉嫌高利放贷
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    2019-07-20 15:59:36
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• 

  朱家明

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  • 利息加违约金不得超过月息三分，你公司的违约金就已经达到了月息一毛二，违反法律规定
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    2019-07-20 15:51:19
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• 

  南晓峰

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  • 套路贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。
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    2019-07-20 15:51:25
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  • 南晓峰 服务方：
    套路贷与高利贷有一定区别，仅仅利息高，还不能认定为套路贷
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    2019-07-20 17:39:21
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  • 南晓峰 服务方：
    超过年利率百分之二十四的部分客户有权不还。
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    2019-07-20 17:40:38
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  • 南晓峰 服务方：
    另外借款金额以实际到账为准，不能砍头息利滚利。
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    2019-07-20 17:41:21
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• 

  秦宫

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  • 你好，根据你的描述，你的这种行为目前实务是认定为套路贷的。
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    2019-07-20 15:52:51
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  • 楼主：
    不是规定中介公司可以收取服务费吗？
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    2019-07-20 16:32:26
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  • 秦宫 服务方：
    三分的服务费，说不过去的。
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    2019-07-20 16:33:12
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• 

  余炀

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  • 1″
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    2019-07-20 16:05:58
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• 

  王伟政

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  • 所谓套路贷，是以诈骗财产非法占为己有为目的，采取借贷的方式诈骗他人财产。
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    2019-07-20 16:10:03
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• 

  黄春华

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  • 准确把握“套路贷”与民间借贷的区别 1.“套路贷”,是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。 2.“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。 司法实践中，应当注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的区别，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”与借款人形成虚假债权债务，不应视为“套路贷”。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。准确把握“套路贷”与民间借贷的区别 1.“套路贷”,是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。 2.“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金准确把握“套路贷”与民间借贷的区别 1.“套路贷”,是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。 2.“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。 司法实践中，应当注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的区别，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”与借款人形成虚假债权债务，不应视为“套路贷”。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。准确把握“套路贷”与民间借贷的区别 1.“套路贷”,是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。 2.“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。 司法实践中，应当注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的区别，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”与借款人形成虚假债权债务，不应视为“套路贷”。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。 司法实践中，应当注意非法讨债引发的案件与“套路贷”案件的区别，犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的，也未使用“套路”与借款人形成虚假债权债务，不应视为“套路贷”。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。
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    2019-07-20 16:11:34
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• 

  孔繁越

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  • 11″
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    2019-07-20 16:12:44
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  • 孔繁越 服务方：
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    2019-07-20 16:13:04
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  • 孔繁越 服务方：
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    2019-07-20 16:13:16
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  • 孔繁越 服务方：
    12″
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    2019-07-20 16:13:43
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• 

  高润宁

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  • 你所描述的情况涉嫌套路贷，但是只要求偿还本金和月2分利息的是合法的。
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    2019-07-20 16:15:32
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• 

  王建勋

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  • 起诉还钱 只要本金和三分以内利息 不要服务费了
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    2019-07-20 16:17:18
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• 

  胡悦

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  • 你好，利息过高，是否存在暴力催收行为？
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    2019-07-20 16:24:00
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  • 楼主：
    没有暴利收债，就是利息过高
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    2019-07-20 16:27:58
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  • 胡悦 服务方：
    如果没有，会好一些，但是没有金融许可证，这么高的利息、服务费，也很有可能会被认为是套路贷。
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    2019-07-20 16:35:42
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• 

  孙杭林 赞 投诉

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  • 你好，如果没有实施暴力软暴力行为，没有套取别人的财产，属于一般高利贷，可以去法院起诉，但超出二分利息不受法律保护。
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    2019-07-20 16:24:16
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  • 楼主：
    没有暴利收债，没有融资，也没有以侵占为目的，但是现在高利放贷会被查处吗？
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    2019-07-20 16:30:32
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  • 孙杭林 服务方：
    单纯的高利贷不构成犯罪。
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    2019-07-20 16:38:21
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• 

  孙成山

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  • 25″
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    2019-07-20 16:31:26
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• 

  李国民

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  • 12″
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    2019-07-20 16:40:47
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• 

  贺圭胤

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  • 35″
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    2019-07-20 16:40:58
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• 

  陆畅言

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  • 20″
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    2019-07-20 16:42:39
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• 

  何勇

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  • 41″
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    2019-07-20 16:57:50
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• 

  刘晓亮

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  • 你好，你咨询的问题可以联系我为你进行解答，尽快回复。
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    2019-07-20 17:01:25
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• 

  赵骏峰

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  • 111″
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    2019-07-20 17:03:09
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  • 赵骏峰 服务方：
    79″
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    2019-07-20 17:04:37
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• 

  魏敬环

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  • 你好，你们这还是要进行追债的，但是在政策比较紧的情况下可以推迟
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    2019-07-20 17:08:15
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• 

  刘闯

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  • 是否有金融放款的资质？如果有相关资质的话，是可以收取一定的利息，但是服务费，没有法律规定，收取很可能被认定为套路性贷款
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    2019-07-20 17:08:58
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• 

  李欢欢

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  • 三分服务费用太高了，公安局可能会定义为套路贷。
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    2019-07-20 17:09:39
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  • 李欢欢 服务方：
    嗯，您这边约定的二分利息是在法律规定的范围之内，但是三分服务费，嗯，这个是没有法律依据的，根据法律规定，利息及其他费用是不得超过月利息二分的，所以那你们公司的这种操作模式，很有可能被认定为套路贷。
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    2019-07-20 19:22:58
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• 

  刘伟琦

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  • “套路贷”案件主要特点是，以各种名目骗取被害人签订虚高的借款合同，虚高金额达一倍甚至数倍，再以各种方法制造借口，以被害人违约为由，迫使被害人按照虚高的借款额还款，随后利用被害人无力还款的困境，迫使其以新的借款进行平账，而新的借款又重复前面的步骤，大幅度地垒高借款金额。
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    2019-07-20 17:15:51
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• 

  王倩一男

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  • 您好，您说的这种情况很可能属于套路贷
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    2019-07-20 17:25:06
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• 

  彭桂江

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  • 可以在法定范围内主张利息，只要不存在暴力催债就好，建议及时通过合法途径诉讼主张自己的权利。
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    2019-07-20 17:40:25
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• 

  张家平

  法律执业者

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  ¥0.31

  • 你好，你们贷款资金是自有资金还是集资的资金。即使认定为套路贷，对方也要偿还钱款，这是法律明确过的。
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    2019-07-20 17:44:07
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• 

  李丹瑒

  法律执业者

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  ¥0.31

  • 1″
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    2019-07-20 17:45:09
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• 

  贾志红

  法律执业者

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  ¥0.31

  • 利息和违约金过高，是不受法律保护的；如果频繁的电话或者其他方式催债，有可能会认定为套路贷
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    2019-07-20 17:59:11
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• 

  徐同亮

  律师

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  • 41″
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    2019-07-20 18:01:06
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• 

  张慧君

  法律执业者

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  ¥0.31

  • 你好，单纯利息过高属于高利贷，不属于套路贷，不用担心，只要不暴力催收即可。
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    2019-07-20 18:21:28
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• 

  崔勇强

  律师

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  • 你说这个情况，有套路贷的嫌疑，建议谨慎
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    2019-07-20 18:31:04
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• 

  赵静

  律师

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  • 你好，详细了解《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》可以参考。你们这种情况，只要不是以诈骗钱财为目的，一般不会定性套路贷。
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    2019-07-20 18:46:36
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• 

  李刚

  律师

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  • 直接报警，然后停止还钱。等警察处理以后，再决定如何还钱。
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    2019-07-20 18:49:38
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• 

  常彦奎

  律师

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  • 2″
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    2019-07-20 18:52:55
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• 

  黄振波

  法律执业者

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  • 如果借贷公司有合法的注册，并经过银监会备案，贷款利率不高过国家强制性规定的月二分及年24%即为合法，没有满足前述条件，虽然不是非融及暴催，但也是属于套路性贷款，双方订立的借贷合同是无效的
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    2019-07-20 19:23:38
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• 

  杨力

  律师

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  • 你好，你说的这种情况在司法实践中会被认定为套路贷。
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    2019-07-20 19:24:24
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• 

  张坚

  法律执业者

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  ¥0.31

  • 如你所述，你们的营业执照核准的经营范围有信贷及相关的资质吗？
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    2019-07-20 19:25:51
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• 

  张通

  律师

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  • 你好，套路贷指的是欺骗形式放贷，以贷款名义骗取财物，你的利率或只涉及高利贷。
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    2019-07-20 19:27:36
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• 

  徐欢

  法律执业者

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  • 超过月利率2%以上的利息，就别主张了，2%以内法院还是保护的。
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    2019-07-20 20:22:39
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• 

  马晓鹏

  律师

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  • 你好，如果你说的情况属实，这是典型的套路贷。
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    2019-07-20 20:24:25
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• 

  周明明

  律师

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  • 你好，建议委托律师进一步了解分析。
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    2019-07-20 20:42:01
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• 

  曹强

  律师

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  • 16″
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    2019-07-20 20:42:26
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• 

  邵新林

  律师

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  • 不是的，遇到套路贷你可以向公安机关报案，目前套路太属于黑恶势力的打击范围
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    2019-07-20 20:45:07
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• 

  董进

  律师

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  • 41″
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    2019-07-20 20:47:24
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• 

  李宏图

  律师

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  • 套路贷，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。这种情况是可以被认定为套路贷款，月两分利息还算合理，但是三分的服务费没有法律依据，日逾期利息又太高，所以很容易被认定。
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    2019-07-20 21:16:31
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• 

  鞠晓亮

  律师

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  • 这种问题建议你走正常的诉讼程序解决，不至于把你定性为恶意的套路贷
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    2019-07-20 21:18:43
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• 

  王景生

  律师

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  • 你好。很有可能是套路贷。及时报案。
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    2019-07-20 21:48:55
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