阳光直存违法吗？

31位律师解答

• 

  秦惠芳

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    你好，你所说的事情不太清楚，建议详细说明，以便分析解答
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    2019-01-26 20:21:56
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• 

  王宝珊

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    你好，所谓的阳光直存，如果涉嫌非法集资或集资诈骗，在你明知的情况下是构成共同犯罪的。
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    2019-01-26 20:21:59
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  • 王宝珊 服务方：
    但如果是合法投资经营那么你并不违法犯罪
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    2019-01-26 20:22:21
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  • 楼主：
    阳光直存跟非法集资什么关系？
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    2019-01-26 20:22:45
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  • 王宝珊 服务方：
    那它是一种什么呢？请你详细说明下
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    2019-01-26 20:23:12
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  • 楼主：
    你百度一下吧。我也说不太清楚
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    2019-01-26 20:24:13
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  • 王宝珊 服务方：
    其实就是一种集资，如果资金链断裂，是需要承担法律责任
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    2019-01-26 20:25:45
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  • 楼主：
    资方的钱存银行里，怎么会断裂呢？
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    2019-01-26 20:26:27
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  • 王宝珊 服务方：
    请你也百度一下看看银行员工私自利用银行工作之便非法挪用和集资诈骗，所以需要看银行是否靠谱，不能说完全没有风险
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    2019-01-26 20:28:06
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• 

  张家平

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    你好，你描述的不清楚。如果阳光直存涉嫌犯罪，则你有可能也构成共同犯罪。
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    2019-01-26 20:24:43
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  • 楼主：
    你百度一下阳光直存
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    2019-01-26 20:25:50
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• 

  李国民

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    2019-01-26 20:28:17
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• 

  马红雷

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    2019-01-26 20:29:12
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• 

  朱家明

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  • 答谢
    该回复2019-01-26 23:05:55被作者删除
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    2019-01-26 20:31:41
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• 

  王佳

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  • 答谢
    建议你先去工商部门查一下公司资质性质，以防构成共犯
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    2019-01-26 20:32:15
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• 

  李新宇

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  • 答谢
    你好，你说的有可能涉嫌非法集资，建议详细咨询
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    2019-01-26 20:36:16
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  • 楼主：
    跟非法集资什么关系？
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    2019-01-26 20:37:15
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  • 李新宇 服务方：
    建议电话详细说说
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    2019-01-26 20:37:45
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  • 楼主：
    就在这说吧
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    2019-01-26 20:38:41
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• 

  黄振波

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  • 答谢
    该回复2019-01-26 22:52:28被作者删除
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    2019-01-26 20:39:18
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  • 黄振波 服务方：
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    2019-01-26 20:43:32
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  • 楼主：
    我们通过银行正规办理这个业务的，银行应该会审核资金来源是否合法吧？
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    2019-01-26 22:06:06
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  • 黄振波 服务方：
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    2019-01-26 22:07:39
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• 

  徐霞

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    你如果按照规范的法律程序去操作是不违法的。
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    2019-01-26 20:40:09
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• 

  梁保军

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  • 答谢
    您好，请你把情况介绍的详细些，这样才能更好地提供帮助
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    2019-01-26 20:41:55
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• 

  冯硕

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    如果阳光直存被定性为犯罪，那么你有可能将承担刑事责任。
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    2019-01-26 20:54:15
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• 

  钱雪冬

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    你好，如果存在金融违法行为的话，你的中介行为可能构成共犯
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    2019-01-26 20:56:47
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• 

  贾志红

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    该回复2019-01-26 22:30:29被作者删除
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    2019-01-26 20:58:20
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  • 楼主：
    我们通过银行正规办理这个业务的，银行应该会审核资金来源是否合法吧？
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    2019-01-26 22:06:33
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• 

  南晓峰

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    阳光直存问题的确比较复杂，但是从你做中介的角度说，你应该在你营业执照上加上这个业务，并且尽到必要审查义务，应该可以做。
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    2019-01-26 21:08:00
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• 

  郭峰

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  • 答谢
    如果没有合法手续的情况下属于非法集资，建议不要实施。
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    2019-01-26 21:10:08
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• 

  王伟政

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    该回复2019-01-26 22:47:34被作者删除
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    2019-01-26 21:16:03
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• 

  常彦奎

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    2019-01-26 21:17:17
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  • 楼主：
    什么风险？
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    2019-01-26 21:20:39
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  • 常彦奎 服务方：
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    2019-01-26 21:31:52
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  • 楼主：
    我们通过银行正规办理这个业务。银行应该会审核资金来源是否合法吧？
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    2019-01-26 22:05:03
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• 

  王国强

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    为阳光直存提供口子，说白了就是充当资金掮客。也就相当于帮银行招揽存款，你在其中充当的法律角色应该是属于居间这种，属于居间代理。一般正规的项目，比如说就是直接银行存款的话，这种应该不是违法行为，但如果要是说资金需求方出现了资金断裂或者违约的情形下，那么你这个，嗯，提供口子的这一方，可能会需要承担一定的责任。
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    2019-01-26 21:19:34
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• 

  王雪楠

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    你好，阳光直存，如果资方和口子都是通过银行正规渠道办理的，就是合法操作。相当于资方在银行存款，需方从银行贷款。
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    2019-01-26 21:20:25
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• 

  王景生

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  ¥25

  • 55″
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    2019-01-26 21:21:53
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  • 楼主：
    我们通过银行正规办理这个业务的，银行应该会审核资金来源是否合法吧？
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    2019-01-26 22:08:57
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  • 王景生 服务方：
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    2019-01-26 22:10:42
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  • 楼主：
    合同里有这一条: 存款承诺书内容：该笔存款在五年之内不得提前支取、不挂失、不转让、不质(抵)押，转定后关闭网银的所有转账功能，一切按银行存款正规程序操作。 这个是合法的么
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    2019-01-26 22:13:27
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  • 王景生 服务方：
    8″
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    2019-01-26 22:14:36
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  • 楼主：
    这个是关闭网银啊，合法么
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    2019-01-26 22:22:38
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• 

  徐欢

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  • 答谢
    从事金融业务应当审慎，否则很容易触犯法律，比如非法经营、非法集资等。
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    2019-01-26 21:32:43
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• 

  陈景军

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  • 答谢
    你的把具体情况说明一下，否则很难回答。
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    2019-01-26 21:54:22
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• 

  李林

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    该回复2019-01-26 22:54:28被作者删除
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    43″
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    2019-01-26 21:54:27
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• 

  李洋

  律师

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    该回复2019-01-26 22:19:37被作者删除
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    2019-01-26 21:55:10
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• 

  何勇

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  • 答谢
    该回复2019-01-26 23:20:39被作者删除
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    11″
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    2019-01-26 21:55:26
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• 

  明月

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    该回复2019-01-26 22:52:48被作者删除
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    2019-01-26 22:01:55
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• 

  朱曼

  律师

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    如果阳光直错存在违法，涉嫌非法集资或者集资诈骗，你要构成共同犯罪的。
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    2019-01-26 22:06:18
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• 

  田益兵

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    你好，关键要看阳光直存是不是传销行为。从你的反应当中可以看出，是传销的行为。如是传销就是违法的。
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    2019-01-26 22:09:30
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• 

  张秀丽 赞 投诉

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  • 答谢
    你好，根据你简单的描述，如果说并没有非法集资存款的话，这事都是不违反法律规定的
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    2019-01-26 22:13:59
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• 

  张坚

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    该回复2019-01-26 22:43:32被作者删除
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    2019-01-26 22:40:39
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